Le blanchiment d'argent

Résumé du document

Le blanchissement d'argent (aussi connu dans quelques pays comme blanchiment de capitaux ou blanchiment d'actifs) est le processus à travers lequel est cachée l'origine des fonds produits par l'exercice de quelques activités illégales ou criminelles (fraude fiscale, malversation publique, extorsion, travail illégal, terrorisme, etc.) L'objectif de l'opération, qui est généralement effectuée à plusieurs niveaux, consiste à faire que les fonds ou les actifs obtenus à travers des activités illicites apparaissent comme le fruit d'activités légitimes et circulent sans problème dans le système financier.

En quoi le blanchiment d'argent représente-t-il des enjeux géopolitiques majeurs ?

Extraits

[...] Par exemple, le trafic des drogues à lui seul génère des milliards de narcodollars annuellement au profit d'organisations criminelles. Les entreprises qui sont soutenues ou alimentées par les produits du blanchiment provoquent souvent la faillite de leurs compétiteurs plus honnêtes. Des enjeux économiques mondiaux de taille Le blanchiment d'argent, surnommé par certains comme le cancer des marchés financiers mondiaux est une source de gains énorme pour ses acteurs. Le blanchiment de capitaux est actuellement le secteur de criminel qui croît le plus vite. [...]

[...] Mais cette structure est sans réel pouvoir, et la motivation des pays membres pour appliquer les recommandations du GAFI reste très limitée. Tout en tenant un discours ''antiblanchiment'', le gouvernement français a par exemple créé deux nouveaux paradis fiscaux près de la Guadeloupe. Autre exemple : le GAFI a récemment retiré la Russie de sa liste des pays non coopératifs en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Motif ? Le gouvernement russe a enfin voté une législation contre le blanchiment. Cependant, aucun système d'application de cette loi n'est mis en place. [...]

[...] Plusieurs millions de sociétés, qualifiées de sociétés-écrans, sont installées dans une dizaine de paradis financiers et fiscaux (tax haven) offshore chiffrés dans plus de 40 pays (ex : Hong Kong, Bahamas, Bahrein, Panama, etc ) (Annexe 2). Les blanchisseurs profitent du désordre provoqué par les différentes législations bancaires nationales . Ainsi, ils profitent de nombreux services offerts par les établissements bancaires en question dont le principal et le respect absolu du secret couvrant les opérations bancaires par rapport aux autorités nationales offert aux clients. Aussi, les blanchisseurs voient la création et la gestion de sociétés facilitées par la simplicité des législations en vigueur. [...]

[...] La grande majorité des organisations internationales (OTAN, EU, Conseil de l'Europe, Banque Mondiale, FMI) soutiennent cet accord pour combattre le blanchiment au niveau mondial, tu es ils sont : Prenons quelques pays d'Amérique Latine comme exemples d'accords multilatéraux pour la prévention et le combat du blanchiment : En Colombie, existence d'un compromis de coopération pour la prévention et la répression du blanchiment. Au Paraguay, signature d'un accord avec les USA pour aider à la prévention du blanchiment d'argent provenant du trafic de drogues. [...]

[...] Le blanchiment d'argent contamine même les plus grandes entreprises. Voici 2 exemples : - l'implication de General Electric, Microsoft, Apple et Ford (sociétés jouissant de très bonnes réputations et dites ‘propres') dans l'affaire des narcodollars du cartel de Cali. Avec la complicité de banques, de bureaux de change colombiens et de sociétés-écrans de mèche avec les narcotrafiquants, les recettes issues du trafic de drogue étaient utilisées pour acheter en toute légalité des marchandises ensuite revendues dans le pays d'origine. - l'implication de Volkswagen, Hewlett-Packard, Daimler-Chrysler, Motorola et Nestlé a été affectée de la même manière mais par la mafia russe. [...]