La dé-mondialisation bancaire

Thèmes abordés

Institutions bancaires, dé-mondialisation, bulle de crédit, zone euro, fonds de résolution national, budget de l'état, commission européenne

Résumé du document

Depuis la crise de 2008, le comportement des institutions bancaires s'est transformé. Les banques européennes ont réduit l'internationalisation de leurs activités, ce qui est un facteur de stabilité pour la zone euro.
Au début des années 2000, les banques européennes avaient tendance à internationaliser leurs activités. Ce phénomène a favorisé l'émergence d'une bulle de crédit entre investisseurs, en se prêtant entres elles et aux autres institutions financières (fonds d'investissement, fonds spéculatifs…). L'objectif étant de maximiser la taille de leurs paris et tenter de gagner beaucoup en jouant de l'argent emprunté en plus de leurs propres ressources.

Extraits

[...] Depuis 2008, nous assistons à une baisse des relations de crédit entre les différents acteurs financiers et à une dé-mondialisation de leurs activités. Ces deux évolutions ont pour effet de réduire les liens de contagion entre les différents établissements bancaires ce qui aide à réduire le risque d'instabilité financière de la zone euro. Cependant, de nombreux pays de l'UE dont la France conservent des banques à la fois de taille très importante au regard de celle de leur économie et de type systémiques c'est-à-dire considérées comme très risquées par les régulateurs internationaux du fait de l'importance des risques prix et du degré d'interrelation entre institutions financières. [...]

[...] La dé-mondialisation bancaire Depuis la crise de 2008, le comportement des institutions bancaires s'est transformé. Les banques européennes ont réduit l'internationalisation de leurs activités, ce qui est un facteur de stabilité pour la zone euro. Le changement de comportement des institutions bancaires Au début des années 2000, les banques européennes avaient tendance à internationaliser leurs activités. Ce phénomène a favorisé l'émergence d'une bulle de crédit entre investisseurs, en se prêtant entres elles et aux autres institutions financières (fonds d'investissement, fonds spéculatifs L'objectif étant de maximiser la taille de leurs paris et tenter de gagner beaucoup en jouant de l'argent emprunté en plus de leurs propres ressources. [...]

[...] II) Qui paiera l'addition en cas de nouvelle crise ? Le dispositif mis en œuvre par l'UE et applicable à parti de 2018 prévoit un mécanisme en 3 temps dans l'hypothèse d'une nouvelle crise, mettront la main au portefeuille : - en premier lieu les acteurs privés (actionnaire et une partie des créanciers), à hauteur minimal de des ressources de la banque - les acteurs publics nationaux (fonds de résolution national, budget de l'état ) à hauteur maximale de des ressources des banques - en dernier recours l'acteur public européen à hauteur de 60 milliards d'euros disponibles pour tout le système bancaire européen. [...]