La gestion de patrimoine - publié le 19/05/2024

Thèmes abordés

Gestion de patrimoine, gestion financière, marketing des services, marketing bancaire, négociation, prospection, business plan, financement, fonds de commerce, contrat d'assurance, livret épargne, emprunt bancaire, EBE excédent brut d'exploitation

Résumé du document

Ce document comprend trois mises en situations professionnelles dans le cadre d'une gestion de patrimoine.

Extraits

[...] Peut-il acheter la nouvelle affaire ? Au vu des résultats dans le tableau ci-dessous, on peut dire que c'est une belle opportunité et qu'il peut assumer un salaire de 50 000 Euro annuel charges comprises, soit 1500 Euro net par mois. Année Emprunt -650 000 Euro 1 -539 000 2 -421 340 3 -296 620 4 -164 418 5 -24 283 6 124 260 7 281 716 Toujours avec un taux hypothétique de annuel, on voit qu'il peut également acheter ce tabac au prix proposé par le vendeur. [...]

[...] La copie du ou des compromis. La copie du bail Martin Le client peut demander un prêt participatif d'amorçage, une aide ante création d'entreprise innovante et/ou un aide à la création d'entreprise auprès d'OSEO qui leur permettra d'avoir accès à des prêts parfois à taux ainsi qu'à des partenaires qui peuvent les aider à se développer. M. Martin ayant une idée innovante et, selon le texte, prometteuse, OSEO l'accueillir et les financer avec plaisir. Ils peuvent également bénéficier de garantie de crédits de trésorerie auprès de BPI France, dans l'objectif de renforcer la structure financière. [...]

[...] Solution : Diminution des taux d'intérêt et des frais bancaires, Fidélisation de la clientèle en vue d'augmenter les parts de marché. Menace : Durcissement de la réglementation bancaire et fiscale. Solution : Mise en conformité et optimisation fiscale, communication auprès des collaborateurs et des clients, formation des collaborateurs ou recrutement de spécialistes. Menace : Investissements à risque trop nombreux (exemple des Subprimes). Solution : Diminution des investissements à risque, diversification du portefeuille, Meilleur surveillance des risques et des taux. Menace : Nouveaux entrants avec notamment (exemple du développement des banques privées). Solution : Fidélisation de la clientèle. [...]

[...] D'une part, la valeur est deux fois supérieure, mais l'EBE l'est quatre fois. Avec un emprunt de 670 000 Euro, et même en se rémunérant à hauteur de 50 000Euro charges comprises par an, le remboursement complet interviendrait après seulement 6 années. Gestion financière Constitution d'un dossier de financement La copie de la pièce d'identité ou du livret de famille du ou des repreneurs. Un CV détaillé du ou des repreneurs. La copie du ou des diplômes. Le ou les justificatif(s) de l'apport personnel. Les trois derniers relevés bancaires. [...]

[...] Dans un autre registre, il est possible de faire effet levier grâce au Fonds de Roulement. En effet, les créances clients peuvent être exigées ou encore cédées à une entreprise d'affacturage (telle que Factor), qui en échange d'un escompte et d'une commission, va se charger de récupérer la créance. Si les clients sont fiables et crédibles, alors cette option est très intéressante. En revanche, si les clients sont douteux, alors la banque peut se retourner contre M. Martin et exiger l'argent. Il pourra également demander un prêt innovation à terme, en remplissant les différents critères. [...]