Le gestionnaire de patrimoine et l'optimisation fiscale

Thèmes abordés

Conseiller en gestion de patrimoine, patrimoine, fiscalité, optimisation fiscale, investissement

Résumé du document

Dans le langage courant, le patrimoine désigne l'héritage d'un groupe ou d'une collectivité qui se transmet de génération en générations. Mais nous nous intéresserons plus particulièrement à la définition juridique selon laquelle le patrimoine est un ensemble de biens, de droits et d'obligations qui appartiendrait à une personne physique ou morale. Le patrimoine serait alors composé d'un actif et d'un passif (dettes).
Le métier de Conseil en gestion de patrimoine serait apparu à la fin des années soixante-dix et à ce jour, il ne fait l'objet d'aucune règlementation.
Ce professionnel doit être en mesure d'exercer plusieurs activités pour répondre aux questions de ses clients avec précision et par la même occasion de leurs fournir des conseils de qualités sur une gamme complète de produits

Extraits

[...] Ces certificats sont conçus lors des augmentations de capital. Ils donnent lieu à la même rémunération qu'une action classique. Les bons de souscriptions : ce sont des titres qui permettent de souscrire à l'avance à une voir à plusieurs actions au cours d'une période prédéfini antérieurement. Au terme de la période prédéfini, ces bons n'ont plus aucune valeur. Les options : Elles donnent le droit de vendre ou d'acheter différents supports pendant une période déterminé à l'avance et à un certain prix. [...]

[...] - le droit d'attribution qui est la possibilité de participer à une augmentation de capital à titre gratuit. Les actions peuvent être détenues sous 3 formes différentes : - l'action ordinaire : c'est tout simplement, une société qui investit en bourse. - l'action au porteur : l'actionnaire est anonyme. Son identité n'est connue que par l'organisme financier (courtier en bourse ou banque) qui gère les titres. C'est la formule la plus répandue. - 19 l'action nominative : l'identité de chaque actionnaire se trouve dans le registre des actionnaires de la société. [...]

[...] La CJA peut être obtenu si on justifie d'un diplôme de droit ou de 3ème cycle en gestion de patrimoine. L'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP) : Il s'agit d'une personne qui à titre habituel met en relation un client avec un établissement de crédit (pour réaliser une opération de banque) contre une rémunération voir un avantage économique. Les règles de ce métier sont définies par la Loi de régulation bancaire et financière du 22 octobre 2010. [...]

[...] Pour faire partis de ses associations, il faut verser chaque année une cotisation. Les associations professionnelles qui ont un rôle important sont : - La Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers (CNCEF) - La Compagnie des Conseils Experts Financiers (CCEF) - L'Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) - La Compagnie des CGPI (CGPI) - L'Association Nationale des Conseils Diplômés en Gestion de Patrimoine - La Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP) Il faut noter que la CIP et l'ANACOFI, a elles deux recensent le plus de CGPI en fonction sur le territoire français. [...]

[...] Le contrat Il est valide pour une durée indéterminée. Il implique le paiement d'assurance vie d'un capital au décès de l'assuré qu'elle qu'en soit la date. Ce entière type de contrat est généralement souscris pour des raisons successorales. Le contrat GAV Il permet une indemnisation des dommages corporels subis suite (garanties à un accident dans le cadre de la vie privée ou une indemnisation d'accidents de la (plafonné à 1 millions d'euros par victime et accident) égal au vie) préjudice subi. [...]