Gestion de patrimoine - Stratégie pour la famille Licéo

Thèmes abordés

Gestion du patrimoine, consultation patrimoniale, placements financiers, investissement professionnel, bien immobilier, gestion des revenus, patrimoine immobilier, assurance vie, avantages fiscaux, holding, cession d'entreprise, placement financier, liquidité, trésorerie, architecture patrimoniale, usufruit, droit de donation, PEA Plan d'Épargne en Actions

Résumé du document

La gestion patrimoniale est un processus essentiel qui vise à optimiser, sécuriser et transmettre efficacement le patrimoine d'une famille. Dans ce contexte, la famille Licéo, composée de Paul et Anna, mariés sous le régime de la séparation de biens, ainsi que de leurs deux filles Prune et Pêche, fait face à de nombreuses problématiques liées à la gestion de leur patrimoine. Paul, fondateur et dirigeant d'une société spécialisée dans les nouvelles technologies, se prépare à céder son entreprise dans les trois prochaines années. Cette décision soulève de nombreuses interrogations quant à l'avenir de sa famille et à la valorisation des capitaux issus de la vente. Pour répondre aux défis patrimoniaux qui se présentent, monsieur Licéo a fait appel à nos services en nous confiant une lettre de mission pour un Conseil Patrimonial Global. Cette mission, basée sur une approche patrimoniale globale, vise à analyser en profondeur leur situation actuelle, à définir les objectifs spécifiques de la famille, et à élaborer une stratégie complète et réfléchie pour l'avenir.

Extraits

[...] Taux Plein pour la Retraite à 62 Ans : Monsieur et madame LICEO prévoient de prendre leur retraite à l'âge de 62 ans avec un taux plein. La planification patrimoniale doit donc intégrer cette échéance pour assurer une retraite confortable. Dans la prochaine partie, nous élaborerons une stratégie globale de réponse aux objectifs patrimoniaux de monsieur LICEO, en proposant une architecture patrimoniale complète qui prend en compte ces objectifs, les points à améliorer et les contraintes spécifiques. Cette stratégie sera accompagnée de ses conséquences juridiques, économiques et fiscales. Partie c : Stratégie globale de gestion patrimoniale 6. [...]

[...] La diversification du patrimoine, l'optimisation fiscale et les choix d'investissement réfléchis ont permis de maximiser ses gains nets, de préparer la transmission de son patrimoine et d'assurer une gestion prudente de ses actifs financiers. Grâce à cette approche personnalisée, monsieur Paul LICEO peut envisager son avenir sereinement, sachant que son patrimoine est bien géré et sécurisé pour lui et sa famille. Vérification de l'alignement avec les objectifs patrimoniaux fixés initialement. La stratégie globale de gestion patrimoniale proposée pour monsieur Paul LICEO a été élaborée en tenant compte de ses objectifs patrimoniaux initiaux. [...]

[...] L'objectif est d'assurer une distribution équitable et en adéquation avec les objectifs patrimoniaux fixés initialement. Réinvestissement des Fonds Restants : En ce qui concerne les fonds restants de la holding "LICEO & CO" (soit 7 millions d'euros), nous élaborerons un plan de réinvestissement diversifié. Ce plan visera à optimiser le rendement des investissements tout en conservant un niveau de risque approprié. Nous considérerons différentes classes d'actifs, telles que les placements financiers, l'immobilier ou d'autres opportunités d'investissement adaptées au profil d'investisseur de monsieur LICEO. [...]

[...] Notre expertise et notre approche personnalisée nous permettront d'accompagner la famille LICEO à chaque étape de ce processus patrimonial, pour des résultats à la hauteur de leurs attentes. Partie a : Analyse de la situation patrimoniale actuelle Inventaire patrimonial Récapitulatif des actifs et passifs patrimoniaux, incluant les biens immobiliers, les placements financiers et les investissements professionnels. Biens Immobiliers : Résidence Principale à Toulouse : Évaluée à Euro, acquise en 1995 et sans crédit en cours de remboursement. Immeuble loué à Toulouse : Acquis en juin 2007 pour Euro, générant des revenus de Euro par an avec un capital restant dû de Euro. [...]

[...] Objectif 3 : Valoriser les Capitaux Issus de la Holding La future cession de son entreprise "DAIX" est prévue à horizon de trois ans. Monsieur LICEO désire valoriser au mieux les capitaux issus de cette cession. Il souhaite que ces fonds soient réinvestis de manière diversifiée et réfléchie, en tenant compte de son profil d'investisseur et de ses objectifs financiers à long terme. Objectif 4 : Anticiper la Cession de son Entreprise La décision de céder son entreprise "DAIX" a été prise par monsieur LICEO. Cette cession est un événement majeur pour lui et sa famille. [...]