Quels sont les éléments constitutifs du patrimoine ? Comment les gérer ?

Thèmes abordés

éléments constitutifs du patrimoine, gestionnaire de patrimoine, actif, passif, revenus, charges, patrimoine immobilier

Résumé du document

Analyser un patrimoine nécessite d'être abordé de façon globale car plusieurs dimensions interviennent : fiscales, juridiques, produits, marchés, etc.
Plus généralement, le patrimoine est constitué de l'ensemble des biens, ainsi que des droits et des actions qui s'y rapportent, d'une personne physique ou morale.

Les professionnels relatifs au patrimoine vont devoir s'intéresser à ses différents environnements afin de savoir identifier, analyser, découvrir la bonne approche et tirer profit de ce diagnostic pour finalement pérenniser et optimiser au mieux le patrimoine du client.

Extraits

[...] Le professionnel va également devoir s'intéresser à plusieurs points importants qui appartiennent à 4 éléments du patrimoine. Ainsi, concernant le patrimoine et le budget, l'actif net, le taux de revenus des actifs, le taux d'épargne et la part de l'épargne dans le revenu disponible. Pour la fiscalité : Impôt sur le revenu, le taux marginal d'imposition IR, l'impôt sur la fortune, le taux marginal d'imposition ISF et la pression fiscale. Pour la retraire : taux de remplacement des revenus de M., taux de remplacement des revenus de Mme, etc. [...]

[...] Financement de leur étude ? Donations ? -Relation avec les parents des clients ? Situation ? Prévision pour leurs retraite ? -Préparation de la retraire des clients ? Idée du montant futur ? Quel montant désiré par le client ? Idée pour amélioration ? -Centres d'intérêts ? -Situation professionnelle des clients ? [...]

[...] Les professionnels concernés par la gestion du patrimoine vont devoir appréhender cet ensemble dans sa totalité tout en se concentrant sur les objectifs du client pour gérer au mieux celui-ci. Plusieurs questions sont primordiales lors de cette étape de la relation client : - Comment sélectionner les enveloppes d'investissement ? - Pour quelles problématiques patrimoniales choisir un contrat d'assurance vie ? - Comment tirer parti de l'épargne retraite et de l'épargne salariale ? - quelle répartition choisir entre immobilier de jouissance et immobilier de rapport ? Quels sont les avantages d'un investissement dans la pierre papier ? [...]

[...] Quels sont les éléments constitutifs du patrimoine ? Comment les gérer ? Analyser un patrimoine nécessite d'être abordé de façon globale car plusieurs dimensions interviennent : fiscales, juridiques, produits, marchés, etc Plus généralement, le patrimoine est constitué de l'ensemble des biens, ainsi que des droits et des actions qui s'y rapportent, d'une personne physique ou morale. Les professionnels relatifs au patrimoine vont devoir s'intéresser à ses différents environnements afin de savoir identifier, analyser, découvrir la bonne approche et tirer profit de ce diagnostic pour finalement pérenniser et optimiser au mieux le patrimoine du client. [...]

[...] Les emprunts immobiliers comprennent quant à eux les biens d'usages, les biens de rapports, les SCPI et SCI et autres biens immobiliers. Les emprunts professionnels peuvent être des droits sociaux, des fonds de commerce, clientèle, de l'immobilier professionnel, etc. Enfin, il y a également les dettes diverses telles que le crédit à la consommation, les facilités de trésorerie, les dettes fiscales, les dettes familiales, etc. Les revenus : Les revenus d'activités sous la forme des salaires, des revenus industriels et commerciaux, des revenus non commerciaux, des revenus agricoles et des plusvalues professionnelles à long terme ou à court terme. [...]