Gestion du patrimoine

Résumé du document

Ce document est un cas pratique complet et entièrement rédigé. Le contexte se trouve dans le document.

Dans cet exercice, vous trouverez une étude du marché assurantiel, un détail des différentes stratégies et modèles possibles, et enfin un plan de mise en œuvre.

Extraits

[...] Le Cabinet devra donc développer ces deux activités (IARD + Santé / Prévoyance) tout en maintenant son avantage comparatif actuel en IARD. De même, le développement des segments tactiques de clientèle devra se faire sans changement significatif d'orientation pouvant entraîner une perte d'avantage comparatif. [...]

[...] En 2017, Banque de détail ; services financiers spécialisés ; BFI ; gestion d'actifs ; assurance - Assurance automobile - Assurance habitation - Assurance dommages et aux biens et responsabilité civile - Proposer une large gamme de produits d'assurance automobile, habitation, dommages et aux biens et responsabilité civile aux particuliers et entreprises - Gestion d'actifs - Investissement dans des produits bancaires - Crédits - Proposer une large gamme de produits bancaires destinés aux particuliers et entreprises (banque de détail et banque privée) 3.2.Recommandations stratégiques appropriées à chaque Domaines d'Activités Stratégiques Le Cabinet bénéficie d'une forte position concurrentielle en matière d'assurance IARD (Incendie, Accidents et Risques Divers), soit les DAS 1 et DAS 2. Sur ces DAS 1 et DAS il est recommandé d'envisager à la fois : - une stratégie d'investissement sur des segments tactiques de clientèle, et - une stratégie d'investissement sur des offres spécifiques (notamment assurance-vie, assurance maladie et accidents corporels, assurance-décès et prévoyance retraite) Or, ces deux segments sont particulièrement compétitifs dans le secteur de l'assurance. [...]

[...] Concernant le DAS 3 (Marché bancaire), celui-ci devrait également être développé par le Cabinet dans le cadre de sa stratégie de diversification du portefeuille d'activités en investissant de manière à réaliser une percée sur quelques segments tactiques. [...]

[...] Domaines d'Activités Stratégiques identifiés Nous identifions à ce stade trois Domaines d'Activités Stratégiques (« DAS ») permettant à un cabinet de courtage de diversifier ses activités : Marché du DAS Prestations Attentes DAS 1 : Particulier offre santé : - Souscription de - Commercialiser Particuliers 124,7 Md€ en 2015 contrat(s) des offres qui (biens, - Hausse continue de d'assurance santé s'adaptent aux personnes à 2015 ; (complémentaires exigences des santé, et santé) clients (formules prévoyance, - Croissance soutenue par - Souscription de prédéfinies avec retraite, les supports en unité de surcomplémentaires plusieurs niveaux épargne et compte UC et Activité de de banque, auto) fonds en euros réassurance remboursement (taux de rendement en - Assurance Vie ou une baisse) - Épargne couverture à la - Passage progressif de la - Retraite carte) couverture individuelle - Proposer une à la couverture large gamme de collective est le résultat contrats de l'introduction de la individuels et couverture obligatoire collectifs des entreprises d'assurance Vie, - Marché des UC mis en Épargne, Retraite difficulté pr la volatilité à une clientèle de des marchés actions en particuliers et Europe et par d'entreprises l'anticipation de l'impact règlementaire de l'administration Trump Particulier offre prévoyance retraite : 31,9 Md€ en 2015 - assurance maladie et accidents corporels - assurance-décès 3 - Croissance en 2015 : + assurance prévoyance ; + assurance santé ; + assurance décès DAS 2 : Marché : 52,3 Md€ en Professionnels 2015 et Entreprises - 39,2% automobile ; (RC pro, biens habitation ; 12% machines, dommages aux biens stocks, des professionnels ; personnels autres retraite, - Croissance en 2015 dirigeants, : auto) automobile ; asshabitation ; assurance dommages aux biens des professionnels DAS 3 marché bancaire : - Marché : 146,2 Md€ en 2015; 145,7 Md€ en 2016 ; 145,0 Md€ en 2017 ; 146,4 en 2018p - Marché mature ; croissance modérée voire orientée à la baisse en 2017 ; en 2018). [...]

[...] Ses équipes produisent actuellement d'ores et déjà un chiffre d'affaires modeste en matière d'assurance-vie, exclusivement sur fonds euro. L'objectif du Dirigeant est d'engager un budget total sur 3 ans de € pour transformer son cabinet de courtage en cabinet dont du chiffre d'affaires est généré par d'autres prestations que l'IARD. [...]