Vers la connaissance d'un métier : conseiller en gestion de patrimoine

Résumé du document

Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne une clientèle de particuliers fortunés (riches héritiers, dirigeants de grandes entreprises, sportifs de haut niveau...) dans la constitution ou l'optimisation de son patrimoine et la guide dans le choix d'investissements financiers (...)

Extraits

[...] Son travail consiste essentiellement à gérer une caisse, à proposer à ses client des produits de la banque ou leur propose des solutions adaptées à leurs besoins financiers auxquels elle essaie de répondre le mieux que possible par des placements financiers (titres, assurances vie, crédits ) ou bien par l'achat d'immobiliers. Elle fait ainsi chaque jour des mises au point sur les attentes et les besoins de son client et gère les risques fiscaux liés aux opérations financières qu'elle propose. C'est un métier de prévision. Elle passe ainsi près des trois-quarts de son temps en rendez-vous avec ses clients. Dans ce contexte, le conseiller doit disposer d'un solide sens relationnel et savoir vendre, puisque c'est un métier en permanence rempli de contacts. [...]

[...] Je ne suis pas en effet une personne qui sait convaincre les gens . [...]

[...] Après une analyse de ce métier de conseiller patrimonial, je constate que ce métier n'est pas fait pour moi. En effet, même si ce métier est qualifié comme un métier à la fois riche et stimulant avec son côté prévisionnel et très diversifié qui me semble être passionnant, ce métier nécessite cependant d'avoir un goût prononcé pour la vente et aimer le contact relationnel. En ce qui me concerne, je suis en revanche, plutôt une personne calme et de nature réservée. [...]

[...] Une expérience de conseiller clientèle est recommandée avant l'accès à ce poste. Un conseiller patrimonial débutant titulaire d'un diplôme bac+5 perçoit un salaire annuel brut de 27 500¬ . Après cinq ans d expérience, la rémunération peut atteindre de de 27 500€. Après cinq ans d'expérience, la rémunération peut atteindre de 36 à 45 750€. Ceux qui bénéficient d'une longue expérience et d'un gros portefeuille clients peuvent atteindre les 70 annuels. Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne une clientèle de particuliers fortunés (riches héritiers, dirigeants de grandes entreprises, sportifs de haut niveau ) dans la constitution ou l'optimisation de son patrimoine et la guide dans le choix d'investissements financiers. [...]

[...] Il est en effet possible d'évoluer dans ce poste en conseillant des clients de plus en plus riches, jusqu'à la gestion de fortunes. En fin de carrière, les meilleurs deviendront directeurs de la gestion privée d'une grande banque. Une autre possibilité est de bifurquer après un premier poste de gestionnaire de patrimoine , vers celui de directeur d'agence , puis de directeur d'une grosse agence, puis d'un groupe d'agences. Source : Site http://www.jobtel.com Après avoir analysé deux offres (voir Annexe2) autour du métier de conseiller en gestion de patrimoine, on peut remarquer que tout au long de l'offre qui est dans le site, la description du poste et du profil recherché est vraiment précise et exigeante, tandis que la description de l'annonce dans le magazine est plus concise. [...]