L'installation de l'IA au sein des fonds d'investissement spéculatifs comme les Hedge Funds

Thèmes abordés

Economie, sciences, économiques, fonds d'investissement, finance, FP Fonds de Placement, investisseurs, épargne, argent, risque, portefeuille, perte, rentable, produit, particulier, professionnel, entreprise, Hedge Funds, FIA Fonds d'Investissement Alternatifs, short-selling, marché financier, marché, effet levier, Big Data, IA Intelligence Artificielle, données, machine Learning, deep Learning, actualité, société, données extra financières, développement durable, investissement, concurrence, NLU Natural langage Understanding, information

Résumé du document

Dans ce rapport, nous centrerons notre raisonnement et notre analyse autour des fonds d'investissement de type Hedge Funds afin de cerner avec un maximum de précision les enjeux autour de cet acteur. Également appelés FIA (Fonds d'Investissement Alternatifs), les Hedge Funds représentent un des fonds d'investissement les moins réglementés. De par ce fait, c'est un fonds qui s'avère assez flexible avec des stratégies pouvant varier en fonction des différents gérants de ce type de fonds. Le cœur de clientèle ciblée se concentre majoritairement sur les investisseurs institutionnels ou privés. Grâce à son statut non règlementé et ses stratégies, ce type de fonds ne convient pas vraiment aux investisseurs particuliers qui ont souvent un trop faible portefeuille pour une stratégie comme celle des Hedge Funds. Ces derniers se démarquent en effet des autres fonds d'investissement en basant leur stratégie sur la gestion des risques et sur la performance absolue. L'objectif de cette stratégie est de se détacher au maximum de la corrélation avec les mouvements des actifs financiers.

Extraits

[...] Aujourd'hui les plus grands fonds d'investissement du monde sont capables de lever à eux seuls plusieurs dizaines de milliers de dollars. C'est le cas de Morgan Stanley, Blackstone Apollo Global Management et de bien d'autres. Le graphique ci-contre représente les principaux fonds d'investissement mondiaux en fonction de leurs performances annualisées sur les dix dernières années. Désormais connus sous le nom de FP (Fonds de Placement), les fonds d'investissement attirent un grand nombre d'investisseurs qui y voient là une opportunité de faire prospérer leur épargne à moindre risque. [...]

[...] Il existe plusieurs types de données en finance, on peut citer les données internes, celles qui font références aux entreprises, ainsi que les données externes comme la presse financière, les agences gouvernementales etc. Par exemple, certains algorithmes prennent en compte les " tweets" de personnes influentes du monde de la finance ou non dans leur choix de stratégie. Cette méthode comporte donc des risques de fiabilité de l'information, ce qui peut provoquer de mauvaises décisions d'investissement. Un autre type de donnée est actuellement très prisé des Hedge Funds, c'est ce qu'on appelle les données extra financières. [...]

[...] La mission principale du fonds d'investissement est donc de réduire au maximum ce risque afin de garantir un taux de rentabilité correct à ses clients. Juridiquement parlant, il existe une multitude de fonds d'investissement différents. Ils se différencient majoritairement sur le type de clientèle qu'ils attirent, mais également par les produits financiers sur lesquels ils investissent. Effectivement certains fonds vont plutôt cibler les grandes entreprises ou les clients institutionnels tandis que d'autres auront une cible centrée sur les particuliers et donc sur des portefeuilles moins volumineux. [...]

[...] En complément de cela, les Hedge Funds sont de grands amateurs des effets de levier. Étant totalement indépendant des mouvements du marché, cet outil leur permet d'augmenter de façon conséquente la taille effective du portefeuille et donc de tirer un bénéfice important. Comme évoqué précédemment, la notion de risque est au centre des préoccupations des fonds d'investissement, mais en particulier pour les Hedge Funds. Utilisant des outils comme les effets de levier sur des portefeuilles importants, il est nécessaire pour eux d'assurer une maîtrise optimale du risque. [...]

[...] Avec l'importance du développement durable, et le durcissement de la transparence des fonds d'investissement. Les données ESG (environnementales sociales et de gouvernance) sont devenues un atout majeur pour se différencier de la concurrence. Notons également l'apparition de l'analyse des sentiments avec les systèmes NLU (Natural langage Understanding), qui apprennent à détecter les mots et les sentiments pour en tirer des conclusions. Grâce à cela la machine peut classifier les différentes émotions dégagées par le texte, elles peuvent être neutres, négatives ou bien positives. [...]