Les activités bancaires à l'international

Mohammed H.

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Les activités bancaires à l'international

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Les secteurs bancaires ont subi durant la dernière décennie des nombreuses restructurations qui ont permis aux banques de diversifier davantage leurs activités au niveau international.

Sommaire

Partie 1 : Les opérations bancaires a l'international

I) La gestion des moyens de paiement et développement du commerce international

A. Les règlements internationaux
1. Les réseaux de paiement interbancaires internationaux
2. Les moyens de paiement internationaux
B. Les garanties associées et les assurances complémentaires
1. Les cautions
2. Les assurances à l'exportation
C. Le financement du commerce extérieur
1. Les crédits de préfinancement et le financement des stocks à l'étranger
2. Le financement des exportations à court terme
3. Les financements des exportations à moyen et long terme

II) Les opérations de finance internationale

A. Les euro-crédits
1. Définition
2. La nature des euro-crédits
3. Avantages et inconvénients
4. La syndication
B. Les euro-obligations
1. La nature des euro-obligations
2. Le marché euro-obligataire
3. Les titres du marché euro-obligataire
4. Le montage des émissions
C. Les nouveaux moyens de financement
1. Les action internationales (euro-equity)
2. Les facilités d'émission à prise ferme
3. Les facilités d'émission sans engagement de prise ferme

Partie II : Stratégie internationale des banques et internationalisation des structures bancaires

I) Stratégie internationale des banques

A. La politique de produits
B. La politique de distribution
C. La politique de promotion
D. Les stratégies d'alliances et coopérations
1. Les accords de coopération
2. Les relations d'alliances

II) L'internationalisation des structures bancaires

A. L'internationalisation de l'implantation des bancaire
1. Le bureau de représentation
2. La banque affiliée
3. La filiale
4. La succursale
B. L'organisation interne des banques
1. La division par zones géographiques
2. La division par lignes de produits
3. La séparation des activités domestiques et des activités internationales
4. La création d'unités spécialisées
C. Les facteurs explicatifs du choix de la forme organisationnelle de représentation bancaire à l'étranger
1. L'environnement économique et institutionnel du pays d'origine
2. L'environnement économique et institutionnel du pays d'accueil
3. La taille et l'expérience en matière d'internationalisation de la banque mère
4. Le contrôle des représentations à l'étranger par la banque mère
5. Le transfert de connaissances et l'apprentissage organisationnel au sein de la représentation à l'étranger

Conclusion

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Extraits

[...] Si leurs demandes sont gonflées le lead est amené à la réduire. Le syndicat de placement (selling group) est une extension du syndicat de prise ferle, il comprend des banques qui se proposent uniquement de placer le papier auprès des investisseurs finaux. Ne proposant pas de garantie, elles sont protégées du risque de liquidité. Les syndicats sont constitués à partir des réponses à l'envoi par le lead de telex d'invitation précisant les modalités de l'opération proposée (identité de l'émetteur, condition, montant, durée, taux, commissions ) Des indications plus détaillées sont contenues dans des prospectus qui fournissent aux intéressés, outre les détails de l'opération. [...]

[...] Dans ces expéditions il est possible de mentionner sur le duplicate de la lettre de voiture ferroviaire, sur la lettre de transport aérien ou sur le bulletin d'expédition postale, comme consignataire de la marchandise une banque étrangère ou un transitaire. Suivant les instructions de l'expéditeur les documents ne seront remis à l'acheteur par le banquier (ou le transitaire) que contre le paiement du prix convenu ou l'acceptation d'une traite. Le crédit documentaire : Le crédit documentaire est un arrangement par lequel une banque, agissant à la demande d'un client, donneur d'ordre, est chargée d'effectuer un paiement au bénéficiaire ou d'accepter et payer un effet de commerce tiré sur un tiers. [...]

[...] L'avance en devise à l'exportation : elle consiste pour une entreprise à emprunter pour financer son crédit client dans l'hypothèses ou la monnaie de facturation et la monnaie de l'emprunt sont identiques. L'affacturage export : l'opération d'affacturage consiste en un transfert de créances commerciales, surtout à l'exportation, de leurs titulaire à un factor qui se charge d'en opérer le recouvrement et qui en garanti la bonne fin. Le factor peut régler par anticipation tout ou partie du montant des créances transférés. [...]

[...] Le nombre , la nature et la puissance des implantations bancaires à travers le monde est un élément primordial de la concurrence entre les banques. Dans le cadre des opérations qu'elles effectuent pour le compte de leur clientèle ou pour leur propre compte, les banques utilisent soit un réseau de correspondants de partenaires au travers d'alliances soit s'implantent directement dans le pays. Le réseau de correspondants répond à des attentes basiques du type de l'exécution des ordres de paiement ou bien du traitement des opérations documentaires. [...]

[...] Les dual currency bonds ou booster sont des traights assorties d'une option. Il est possible avec cet instrument de choisir le remboursement ou le versement des intérêts dans une devise différente de la monnaie d'émission. Le taux de change applicable peut être soit fixé dès le départ (fixed rate option) soit être celui en vigueur au moment des versements des intérêts dès lors que l'option est exercée (floating rate option). L'investisseur détient une option qui lui permettra, le cas échéant, d'effectuer des plus-values (dans le cas où la devise de remboursement pour laquelle il peut opter s'apprécie). [...]

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