Le blanchiment d'argent (2009)

Résumé du document

Selon le Fonds Monétaire International (FMI), le blanchiment de capitaux dans le monde représenterait chaque année plus de 600 milliards de dollars. En effet, les activités criminelles comme le trafic de drogues, la contrebande d'armes ou encore les réseaux de prostitution génèrent des bénéfices très importants. Or l'argent d'origine illégale est de peu d'utilité aux criminels car il éveille les soupçons des autorités responsables de l'application des lois et que son maniement laisse des traces pouvant les compromettre. Le blanchiment de capitaux qui consiste à dissimuler la provenance de l'argent obtenu de manière illégale afin de le réinvestir dans des activités légales revêt donc une importance essentielle puisqu'il permet aux criminels d'utiliser de façon massive les profits illicites tout en protégeant leur source.
Afin de mieux comprendre les mécanismes du blanchiment d'argent ainsi que l'ampleur du phénomène, nous verrons dans un premier temps ce qu'est le blanchiment d'argent et la façon dont les criminels masquent les sources des sommes acquises illégalement. Nous étudierons ensuite les conséquences du blanchiment de capitaux, puis dans une troisième partie, nous verrons comment s'organise la lutte contre cette pratique au niveau national et international.

Extraits

[...] La lutte contre le blanchiment d'argent III.1. Au niveau national III.2. Au niveau international Conclusion Bibliographie Selon le Fonds Monétaire International le blanchiment de capitaux dans le monde représenterait chaque année plus de 600 milliards de dollars. En effet, les activités criminelles comme le trafic de drogues, la contrebande d'armes ou encore les réseaux de prostitution génèrent des bénéfices très importants. Or l'argent d'origine illégale est de peu d'utilité aux criminels, car il éveille les soupçons des autorités responsables de l'application des lois et que son maniement laisse des traces pouvant les compromettre. [...]

[...] Cependant, retarder la lutte contre le blanchiment d'argent peut s'avérer dangereux pour ces pays, car la criminalité organisée risque de s'enraciner et de leur porter préjudice. En effet, l'une des conséquences de l'influence voire du contrôle de la criminalité organisée sur le secteur financier peut être la diminution des investissements directs étrangers. II.2. Conséquences économiques, sociales et politiques Le blanchiment d'argent peut avoir des effets néfastes sur les monnaies et les taux d'intérêt lorsque les blanchisseurs choisissent de réinvestir leur argent dans des secteurs où ils ont moins de risque de se faire repérer plutôt que dans des secteurs plus rentables. [...]

[...] Deux sortes de risques sont encourues en présence de blanchiment d'argent : - un risque réglementaire si l'on ne respecte pas les obligations ci- dessus. C'est la Commission bancaire qui veille à la mise en œuvre effective de ces règles. Son rôle est très actif si l'on regarde les nombreuses sanctions qu'elle a infligées. - un risque pénal puisque le Code pénal français punit de 5 ans d'emprisonnement et de euros d'amende tout acte intentionnel de blanchiment ce qui fait de cette infraction un délit. [...]

[...] Il existe trois grandes étapes dans le processus du blanchiment d'argent : le placement, l'empilement et l'intégration. Ces étapes doivent être prises dans l'ordre, mais il arrive parfois qu'elles se chevauchent. La phase initiale ou phase du placement, consiste à rompre tout lien direct entre les fonds et le délit dont ils proviennent. Il s'agit ici d'investir de grosses sommes souvent en petites coupures par l'intermédiaire d'entreprises manipulant beaucoup d'argent liquide (tels que les casinos, les hôtels, les restaurants, les sociétés de gestion de distributeurs automatiques, les laveries de voitures ) L'empilement est l'étape la plus difficile du processus. [...]

[...] Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ? I.1. Définition Le blanchiment d'argent est un processus complexe qui implique de multiples transactions afin de retraiter les profits d'origine criminelle et d'en masquer l'origine illégale. La liste des activités illicites à l'origine de ces produits est extrêmement longue. Elle inclut notamment le trafic de stupéfiants, les réseaux de prostitution, la contrebande d'armes, la corruption, les délits d'initiés, la contrefaçon de monnaie, l'escroquerie, le meurtre, ou encore la fraude informatique. Dans l'économie mondiale d'aujourd'hui, les organisations criminelles tirent d'énormes sommes des activités illégales et ont besoin de blanchir ces profits pour deux raisons : éviter que les traces de l'argent gagné ne deviennent des preuves à leur charge empêchées que cet argent fasse lui- même l'objet d'une enquête et d'une saisie. [...]