Le blanchiment d'argent (2010)

Résumé du document

Les blanchisseurs sont ils les seuls à tirer profit du blanchiment d'argent? Quel est l'impact du blanchiment sur l'économie ? L'économie mondiale n'a t'elle pas intérêt à laisser faire le blanchiment?

Selon INTERPOL, le blanchiment d'argent ( Money Laundering) est l'action qui consiste à cacher ou masquer l'identité de revenus obtenus illégalement afin de les faire apparaître comme provenant de sources légitimes. Certains historiens et économistes estiment que le terme de blanchiment tire son nom des blanchisseries de Chicago utilisés par Al Capone (1899-1947) afin de légaliser les ressources de ses activités illicites. Il est difficile de situer l'origine du blanchiment d'argent mais elle est sans doute une pratique aussi vieille que la criminalité. En revanche la lutte contre le blanchiment d'argent est beaucoup plus récente et remonte aux années 70/80

Extraits

[...] L'argent blanchi se déverse souvent dans les entreprises du luxe (voitures de sport ) et de l'immobilier (villas à la Côte ) qui peuvent ainsi se développer sans être complice, uniquement par ce surplus de demandes. A nouveau cela se traduira par une hausse du PIB, et donc de la croissance, sur laquelle les gouvernements ne verront aucune objection surtout en ces temps de crise. - Le blanchiment a sauvé la finance mondiale . Aussi fou que cela puisse paraitre le blanchiment à bien aidé les gouvernements et banques lors de la crise de 2008. [...]

[...] La prolifération du blanchiment est tout sauf un hasard. Cela est dû au secteur de la finance en pleine expansion surtout depuis les années 70/80. On ne peut plus opposer économie illégale à l'économie légale. Il faut désormais avoir une approche globalisée, car désormais l'économie illégale fait partie de l'économie légale et inversement. Certains s'alarment de cette situation. Pour Marc Chesney, président du Centre d'études sur le blanchiment et de la corruption, le blanchiment se propage comme un cancer sur l'économie légale. [...]

[...] De plus, l'introduction des grosses coupures ( 500 euros ) a rendu l'euro une monnaie très intéressante pour les blanchisseurs, car il y a plus de facilité et de discrétion à transporter une grosse somme. C'est bien le développement des marchés de capitaux qui a permis aux blanchisseurs de développer leur trafic de façon considérable. Ces marchés financiers ont des caractéristiques favorables au blanchiment. Les blanchisseurs ne font que profiter des failles d'un système. Nous allons étudier en détail quelques exemples de techniques de blanchiment sur les marchés financiers. [...]

[...] Le blanchiment casse donc l'équilibre du marché, il n'y a plus de concurrence pure et parfaite. - Problème au niveau macroéconomique Alors que les états se sont penchés sur la question seulement fin des années 80, des spécialistes du blanchiment pensent qu'il existe un réel impact négatif du blanchiment au niveau macroéconomique. Le blanchiment peut porter préjudice sur les prix, la croissance économique, le taux de change, la balance des paiements et donc sur la politique économique et monétaire du pays touché par le blanchiment. [...]

[...] CONCLUSION : Les techniques de blanchiment de la prohibition semblent bien loin. Le blanchisseur est devenu un véritable financier transférant de gigantesques sommes d'argent en un temps record à l'aide des marchés financiers. Pour éradiquer le blanchiment, il faudrait repenser tout le système économique. Il faudrait interdire tous les paradis fiscaux qui réduisent à néant tout espoir de lutte .Il faudrait une réelle coopération des Etats . Il faudrait aussi s'attaquer a la racine de tous ces problèmes : l'argent sale .A l'image du commerce équitable, il faudrait aider les pays qui sont la source de la drogue et de tous les trafics illégaux . [...]