Analyse d'un portefeuille d'une agence

Thèmes abordés

Banque - Assurance, Portefeuille agence, données clients, nombre de prospects, nombre de contrats, tranche d'âge, taux de détentions

Résumé du document

En ce qui concerne les points positifs, on constate que le nombre de prospects pour l'année 2022 est important relativement au nombre de clients que l'on a sur l'année 2021 et 2020. En effet, 998 prospects est un chiffre élevé étant donné qu'on avait en 2021 pratiquement 2,270 clients. Ainsi, les prospects, qui sont par définition de futurs clients potentiels, représentent quasiment la moitié des clients actuels. On peut donc espérer des perspectives de croissance intéressantes quant au nombre de clients attendu pour l'année 2022.

Extraits

[...] Comparaison des portefeuilles de Samy et de l'agence On peut remarquer de nombreux points communs entre les portefeuilles de l'agence et de Samy. En effet, le nombre de contrats par rapport au nombre de clients est environ 10 fois supérieur pour les deux, le nombre de prospects est plus que satisfaisant et les tranches d'âges en question sont relativement similaires en proportion. Cependant, en ce qui concerne les points négatifs, on peut noter quelques divergences. En ce qui concerne le portefeuille de Samy, les taux de détentions sont en baisse dans certaines catégories tandis ce que les taux de détentions pour le portefeuille de l'agence sont au global plus positif. [...]

[...] On peut conclure que les portefeuilles de l'agence et de Samy sont relativement similaires et doivent faire face aux mêmes problématiques que nous exposons ci-dessous. Cependant, il semblerait que le portefeuille de Samy soit peut-être moins stable étant donnée la divergence en ce qui concerne le taux de détention que l'on vient de mettre en exergue. Problématique liée aux points négatifs Malgré des ressemblances, comment inverser la courbe des taux de détention de Samy pour augmenter le nombre de contrats par client et transformer les prospects le plus ciblés, c'est-à-dire la tranche 25-49 ans en client ? [...]

[...] Analyse du portefeuille de Samy Analyse des données clients Samy Les points positifs pour les données clients Samy : Pour les clients Samy sont des particuliers. Leur nombre a augmenté de par rapport à N-1 et de par rapport à N-2 représentant 540 particuliers sur les 681 clients de la banque. Les Organismes à but non lucratif représentent 15% des clients. Leur nombre a augmenté de par rapport à N-2 et de par rapport à N-1 s'établissant à 103 clients. [...]

[...] Analyse des données produits agence Les points positifs pour les données produits agence : En ce qui concerne les taux de détentions, les valeurs sont plutôt intéressantes dans la mesure où ils sont proches ou égaux à 100%. Par ailleurs, le nombre de contrats est bien plus important que le nombre de clients, ce qui peut être perçu comme un signal positif signifiant que les relations avec les clients sont stables et prospères. Ainsi, le nombre de contrats est plus de 9 fois supérieur à celui des clients. [...]

[...] Ainsi, les prospects, qui sont par définition de futurs clients potentiels, représentent quasiment la moitié des clients actuels. On peut donc espérer des perspectives de croissance intéressantes quant au nombre de clients attendu pour l'année 2022. Par ailleurs, en ce qui concerne l'évolution des clients par tranche d'âge, on remarque que la tendance est haussière pour les tranches d'âges de 26 à 74 ans, et ceci depuis 3 ans. Ainsi, dans ces classes d'âges centrales que représentent les classes de 26 à 74 ans, on compte le plus de personnes actives au sens de l'INSEE et donc des clients potentiellement plus intéressants, car ayant une propension à dépenser plus élevées. [...]