Trame d'analyse pour bâtir une préconisation patrimoniale

Thèmes abordés

Préconisation patrimoniale, gestion, trésorerie, placement, patrimoine financier, produit financier, situation familiale, imposition, entretien, conseil, cabinet, investissement

Résumé du document

Ce document est une trame d'analyse pour aider à bâtir une préconisation patrimoniale.

Extraits

[...] Trame d'analyse pour bâtir une préconisation patrimoniale Rappel des objectifs de l'étude patrimoniale Optimisation des placements financiers existants Gestion trésorerie excédentaire Placement d'une somme reçue à titre exceptionnel (succession, vente immobilière, règlement d'un préjudice, clôture de compte . etc . État des lieux de la situation patrimoniale actuelle a.Situation familiale, sociale, juridique et fiscale de la personne protégée NOM Date et Lieu de naissance Situation familiale Type de Mesure Imposition sur le Revenu Aides Sociales récupérables b. Situation patrimoniale financière actuelle selon les informations fournies : Patrimoine financier Établissement Montant Taux brut P.S. [...]

[...] Vous souhaitez investir les sommes issues Et réorganiser vos placements en vue de valoriser son patrimoine financier (et constituer une épargne de précaution plus importante, par exemple). ANALYSE DE LA SITUATION Notre Analyse du patrimoine financier et conseil Le compte de fonctionnement de la mesure au Crédit Mutuel Notre conseil : conserver Euro environ Le compte courant au Crédit Mutuel Euro Notre conseil : À conserver avec Euro Le compte courant au Crédit du Nord Euro Notre conseil : À conserver avec Euro Le LDD au Crédit du Nord Euro Notre conseil : À renforcer avec Euro comme épargne de précaution Le Livret A à la Caisse d'Epargne Euro Notre conseil : Il ne peut être détenu qu'un Livret A ou Bleu par personne, le second est fiscalisé et ne ramène que 0.41% À clôturer Le Livret Bleu au Crédit Mutuel Euro Notre conseil : À conserver comme épargne de précaution Les assurances vie sont à conserver pour l'antériorité fiscale Notre conseil : À conserver À l'issue de ces opérations, une somme de Euro est à replacer Nous vous conseillons de la replacer pour : Renforcer l'épargne de précaution avec le versement d'une somme de Euro sur le LDD au Crédit du Nord, puis de verser les excédents mensuels de trésoreries d'environ sur le Livret Bleu au Crédit Mutuel Constituer une épargne à plus long terme en investissant une somme de Euro sur un contrat de capitalisation d'un rendement de % en 2019 Tableau de synthèse de l'analyse : à replacer, à conserver Patrimoine financier Établissement Montant À replacer À conserver Liquidités Compte de fonctionnement Crédit Mutuel Compte courant Crédit Mutuel Compte courant Crédit du Nord Livret A CE LILLE LDD Crédit du Nord Livret Bleu Crédit Mutuel Assurance Vie Assurance vie Crédit Mutuel Assurance vie Allianz Total des Actifs financiers Propositions de placement Critères à définir : Épargne de précaution selon le budget, projet de vie . [...]

[...] Compte tenu de votre profil, nous vous conseillons de ne pas d'investir sur des secteurs boursiers. Votre âge, la mesure de protection dont vous faites l'objet, et votre horizon de placement plutôt moyen terme est cohérent avec un profil PRUDENT. RAPPEL DES QUESTIONS POSÉES Sur quel produit financier investir vos liquidités ? RAPPEL DES MISSIONS CONFIÉES ET DE OBJECTIFS Comme l'indique notre document d'entrée en relation qui vous a été communiqué lors de notre premier entretien, nous avons toutes les habilitations nécessaires pour vous conseiller de manière non indépendante, selon nos convictions, dans la recherche d'investissement financier, le cabinet n'est affilié à aucun organisme externe. [...]

[...] Taux net Compte de fonctionnement Crédit Coopératif Compte CB Caisse Epargne LDD Caisse Epargne LEP Caisse Epargne Livret Fidélys Caisse Epargne Total des Actifs financiers Le montant des liquidités s'élève à Budget mensuel de Euro : Ressources Montant Dépenses Montant AAH Charges fixes Salaire ESAT Charges obligatoires Autres charges Total Total Conclusion : M dispose de Euro de liquidités, et son budget mensuel est Euro. Compte tenu de votre profil, nous vous conseillons de ne pas d'investir sur des secteurs boursiers. Votre âge, la mesure de protection dont vous faites l'objet, et votre horizon de placement plutôt moyen terme est cohérent avec un profil PRUDENT. [...]