Fiche E4 BTS NRC : entretien de vente d'un livret d'épargne

Résumé du document

La première caisse locale du Crédit Agricole a été créée en 1894. Elle est, historiquement, la caisse mutuelle du monde agricole. L'office national du Crédit Agricole n'apparut qu'en 1920, sous l'égide de Monsieur Louis Tardy. A partir de 1980, comme ses concurrents, le Crédit Agricole modifie son activité de banque simple et devient une banque-assurance. Le Crédit Agricole est aujourd'hui le premier groupe bancaire en Europe et en France par les revenus de banque de détail (...)

Extraits

[...] ⊗ Objectif: Mon objectif est de convaincre ma cliente d'ouvrir un livret Tiwi à son enfant en mettant l'accent sur les nombreux avantages financiers qu'il présente. ⊗ Contraintes: Madame Durand, compte tenu de ses difficultés financières, souhaite bénéficier d'une épargne disponible et placer son argent sur le livret de son enfant comme bon lui semble. Communication Commerciale Fiche de situation N°1 NOM : F Prénom : LAURA DÉROULEMENT DE LA SITUATION Phases DESCRIPTION PRISE DE CONTACT J'ai effectué dans un premier temps une prise de contact téléphonique avec Madame Durand. [...]

[...] Aussi, elle souhaitait absolument bénéficier d'une épargne disponible en prévision d'éventuelles difficultés financières. ⊗ Erreurs et rectifications: La difficulté majeure que j'ai rencontré a été mon manque d'expérience dans la vente de produits bancaires. Cependant, j'étais secondée par Madame P qui m'a accompagné tout au long de l'entretien. J'aurais pu faire souscrire une assurance vie à la cliente, comme me l'a fait remarqué ma tutrice après l'entretien. Toutefois, il me semblait difficile de le faire, compte tenu de la situation financière de Madame Durand. [...]

[...] Le Crédit Agricole est aujourd'hui le premier groupe bancaire en Europe et en France par les revenus de banque de détail. CONTEXTE SITUATIONNEL DE LA RELATION MOI L'AUTRE Positionnement Je suis stagiaire au Crédit Madame Durand est une jeune mère de place maitrise parfaitement le avec le père de leur petite prospecter. Je travaille en mois. collaboration avec Lætitia Paris, manager de l'agence, qui est également ma tutrice. Contexte La vente se déroule à l'agence, dans le bureau de Madame spatio-temporel en sa présence. Le bureau est lumineux et spacieux. [...]

[...] OBJECTIONS Je lui pose ensuite des questions fermées afin de préciser ses attentes vis à vis du produit proposé. Je fais la synthèse de la problématique de ARGUMENTATION Madame Durand, à savoir ses moyens financiers limités. J'annonce la possibilité d'une solution. Je manifeste mon intérêt pour ses objections . Je tiens compte des attentes de ma cliente en REFORMULATION essayant de trouver une solution adéquate. J'argumente la solution proposée de façon structurée et pertinente, à savoir que la CONCLUSION cliente peur commencer par déposer une petite somme de 15 euros sur le livret. [...]

[...] Je rassure ma cliente ce qui va se passer à la suite de l'ouverture du livret d'épargne en lui expliquant que je vais m'occuper de la gestion administrative. Je prends congé en lui laissant une carte de visite pour le cas où elle aurait d'autres questions à me poser. Évaluation de la relation Résultats, difficultés rencontrées, analyse critique ⊗ Résultat obtenu: Une souscription à un livret d'épargne Tiwi pour la fille de Madame Durand. ⊗ Solution apportée: Avant notre rendez-vous, Lucie Durand ressentait le besoin d'épargner de l'argent pour assurer l'avenir de son enfant. A la suite de notre entretien, le besoin a été satisfait. [...]