Fiche E4 BTS NRC : entretien de vente d'un Livret de Développement Durable (LDD)

Résumé du document

Compte tenu du fait que le plafond du Livret Jeune de Monsieur C a été atteint, je dois le convaincre d'ouvrir un Livret de Développement Durable. J'argumente sur son taux attractif de 4%, sur le faible montant (15 euros) que nécessite sa souscription, ainsi que sur la possibilité d'avoir une épargne disponible. Ma marge de manoeuvre est forte car le client a besoin de souscrire à un nouveau produit s'il souhaite continuer à épargner de l'argent (...)

Extraits

[...] Nous avons donc procédé à l'ouverture d'un Livret de Développement Durable sur lequel Monsieur Ca choisi d'effectuer un premier placement de 50 euros. Je rassure mon client sur la suite de l'ouverture du livret d'épargne ainsi que de la mise en place du transfert d'agence en lui expliquant que je vais m'occuper de la gestion administrative. Je prends congé en lui laissant une carte de visite pour le cas où il aurait d'autres questions à me poser. Évaluation de la relation Résultats, difficultés rencontrées, analyse critique ⊗ Résultat obtenu: Une souscription à un Livret de Développement Durable ainsi qu'un transfert de comptes bancaires au sein de notre agence. [...]

[...] CONTEXTE SITUATIONNEL DE LA RELATION MOI L'AUTRE Positionnement Stagiaire au Crédit Agricole Monsieur C est un client de de place parfaite du produit pour souhaite transférer ses comptes lequel je dois prospecter. en banque au sein de notre Je travaille en collaboration nouvelle agence, plus proche de avec Laëtitia manager de son domicile. l'agence, qui est également ma tutrice. Contexte L'entretien de transfert d'agence se déroule sur mon lieu de spatio-temporel travail, dans le bureau de Madame en sa présence. [...]

[...] Il désire un Livret de Développement également avoir des Durable. J'argumente sur son informations afin de pouvoir nécessite sa souscription, manœuvre élevée car plusieurs ainsi que sur la possibilité banques proposent ce produit. d'avoir une épargne L'enjeu pour lui est d'être disponible. Ma marge de convaincu de l'efficacité et la manoeuvre est forte car le fiabilité de ce livret. client a besoin de souscrire à un nouveau produit s'il souhaite continuer à épargner de l'argent. OBJET DE LA NEGOCIATION ⊗ Produit: Le Livret de Développement Durable est un livret d'épargne qui est rémunéré à hauteur de par an. [...]

[...] Je lui ai proposé de prendre un rendez-vous afin d'effectuer son transfert et, par la même occasion, de rencontrer sa nouvelle conseillère clientèle, Madame P. Dans un second temps, j'ai reçu Monsieur C au sein de l'agence afin de mettre en place le transfert d'agence. DECOUVERTE Je salue Monsieur l'identifie et me présente. Je lui rappelle l'historique de l'entretien téléphonique, à savoir la prise de rendez-vous afin de transférer ses comptes OBJECTIONS bancaires au sein de notre nouvelle agence. Je pose des questions ouvertes au début pour connaître les attentes de Monsieur C vis-à-vis ARGUMENTATION de ce transfert d'agence et sur ses éventuels besoins. [...]

[...] ⊗ Erreurs et rectifications: La difficulté majeure que j'ai rencontrée a été mon manque d'expérience dans la vente de produits bancaires. Cependant, j'étais secondée par Madame P qui m'a accompagné tout au long de l'entretien. Si Monsieur C avait souhaité épargner de l'argent dans le but de devenir propriétaire, j'aurais eu la possibilité de lui proposer de souscrire à un Plan Épargne Logement. Toutefois, il n'aurait pas pu profiter d'une épargne disponible comme il le souhaitait au départ. [...]