Le Cabinet de courtage

Résumé du document

Ce document est un cas pratique entièrement rédigé. Voici le cas :

Le Dirigeant d'un cabinet de courtage en assurance IARD installé en Normandie s'interroge sur la pertinence pour développer une offre en GP en s'appuyant sur ses 3 agences de Deauville (Siège), Caen et Rouen. Bien sur ses équipes produisent déjà un petit chiffre d'affaire en assurance-vie, exclusivement sur fonds euro et ses 15 employés pourront aider. Mais conscient que son entreprise devra évoluer, il décide d'engager un budget total sur 3 ans de 400 000 € pour faire sa révolution et devenir un cabinet dont 50% du CA proviendra d'autres prestations que l'IARD et il ne veut dépendre d'aucune pour plus de 30%. Son CA actuel (commissions) total avoisine 1,4 Millions d'Euros par an. Veuillez l'aider à réfléchir à ses options possibles au travers d'une note à l'attention de la direction qui ne devra pas excéder 5 pages. Vous devrez tout d'abord étudier et expliquer le marché Normand afin de positionner ce cabinet et son objectif dans la région qu'il vise. Vous devrez ensuite lui expliquer ce qui peut se faire et représenterait un modèle solide et crédible de cabinet de gestion de patrimoine. Vous devez enfin lui présenter un plan de mise en œuvre qui lui permette d'obtenir le résultat souhaité. Remarque : vous pouvez prendre une page de plus, afin d'expliquer synthétiquement le cabinet que vous trouvez à votre arrivée

Extraits

[...] En effet, si chaque conseiller est capable de traiter un dossier dans son entièreté, il sera toujours intéressant de savoir que face à un cas particulièrement pointu, l'équipe est en soutien. Ainsi, dans l'hypothèse d'une égale répartition entre les trois agences de 5 employés par site, il semble opportun d'imaginer un directeur d'agence, un attaché administratif et commercial, ainsi que trois conseillers. Voyons en détail cette organisation Le directeur d'agence sera chargé de plusieurs fonctions que nous pouvons décrire ici. Il sera en charge des locaux. Sécurité, gestion des personnels d'entretien, aménagement du lieu de vente. Il aura un rôle de pilotage de la performance et d'animation de ses collaborateurs. [...]

[...] C'est cette culture qu'il faut obtenir. Kottter nous parle de cycle du changement. Il nous indique par ce biais que le dirigeant pourra avoir - pour certains aspects du changement - à reprendre l'étape puis la puis la 3,etc . N'oublions pas que le facteur humain est primordial ici. Chaque individu doit donc faire l'objet d'un traitement différentié. A la lumière de ce cheminement, il nous est possible de déterminer une répartition du chiffre d'affaires équilibrée en l'IARD, qui représente le cœur du métier du cabinet et la parts de la Gestion Privée qui est à développer. [...]

[...] Le changement doit être perçu comme une opportunit é par chacun et non comme une menace ou une sanction - Créer une vision du futur. La promesse de lendemains qui chantent ne set à rien. Chaque membre de l'équipe doit povoir se projeter avec sérénité et motivation - Communiquer la vision. Le dirigeant va ainsi s'assurer que l'objectif collectif est en concordance avec les objectifs individuels de chaque membre de l'équipe. C `est l moment de répondre aux objections exprimées - Inciter à l'action. [...]

[...] Cs 2018 : Le Cabinet de courtage. S'adapter ou dépérir. Le dirigeant de ce cabinet a bien compris les principes darwiniens les plus élémentaires. L'ouverture d'une organisation à d'autres activités est donc ici une décision importante que doit prendre celui-ci. Elle implique l'intégralité des membres de sa structure, ainsi que leurs procédures et process. Aussi est-il prudent, avant de prendre une décision de cette ampleur, de vérifier la situation du marché sur lequel le cabinet évolue, puis, si cette étude est concluante, de décrire précisément l'architecture finale du cabinet avant de planifier la conduite de ce changement. [...]

[...] En effet, le dirigeant doit aussi assumer les tâches chronophages de la direction générale. En revanche, les clients les plus hauts de gamme y seront accueillis. Ce n'est d'ailleurs pas un hasard si le siège est à Deauville et non à Caen, pourtant beaucoup plus grande. Agences de Caen et Rouen. Un directeur d'Agence, Un attaché Administratif et Commercial Trois Conseillers : Un « Spécialiste « en Droit Un « Spécialiste « en Assurance-vie Un « Spécialiste « en Finances. [...]