Etude cas D. Peter, dialogue

Thèmes abordés

Conseiller bancaire, Crédit Mutuel, entretien, prêt automobile, étudiant

Résumé du document

Conseiller : Bonjour Mr DURAND, vous allez bien ?
Mr DURAND : Oui oui très bien et vous ?
C : Oui je vous remercie. Alors je me présente je m'appelle Thibaut B., je suis votre nouveau conseiller, je remplace votre ancienne conseillère qui est partie à la retraite. Cela fait maintenant 3 ans que j'opère au Crédit Mutuel. J'ai voulu vous rencontrer aujourd'hui pour déjà, apprendre à vous connaître en vous posant quelques questions, pour ensuite savoir vos attentes que vous avez envers moi et la Caisse d'Epargne. L'entretien durera environ 1h30. Cela vous convient ?
D : Oui pas de problème !

Extraits

[...] C : Ecoutez on verra ce qu'on peut faire de ces livrets avec votre demande de prêt. Donc si je récapitule vous êtes étudiants célibataire, vous possédez 3 livrets et un crédit à la Banque pop, vous êtes assuré à la Macif. J'aurais aimé savoir pourquoi vous avez choisi le la caisse d'epargne ? D : Enfaite mes grands-parents m'ont ouverts se compte tout petit et je l'ai toujours garder. C : D'accord. Quels sont vos attentes par rapport à votre conseiller ? Et à la caisse d'epargne ? [...]

[...] Etude cas D. Peter Dialogue : Conseiller : Bonjour Mr D., vous allez bien ? Mr D. : Oui oui très bien et vous ? C : Oui je vous remercie. Alors je me présente je m'appelle Thibaut B., je suis votre nouveau conseiller, je remplace votre ancienne conseillère qui est partit à la retraite. Cela fait maintenant 3 ans que j'opère au Crédit Mutuel. J'ai voulus vous rencontrez aujourd'hui pour, déjà, apprendre à vous connaître en vous posant quelques questions, pour ensuite savoir vos attentes que vous avez envers moi et le Caisse d'Epargne. [...]

[...] Vous êtes célibataire ? D : Et oui malheureusement ! C : Ne vous inquiétez pas cela viendra Vous avez encore beaucoup de temps devant vous ! Donc pour moi vous êtes né le 26/11/1988. D : Voila C : Vous vivez toujours chez vos parents ? D : Je suis locataire d'un appartement sur Lyon C : Quel est votre adresse ? D : rue de la part dieu 69001 Lyon C : D'accord vous êtes assuré ou ? [...]

[...] C : Par rapport au taux, il faudrait voir si vous prenez l'assurance de l'auto ici ou pas mais je vous propose dans reparler plus tard dans l'entretien. Je vois en même temps que vous avez quelques rentrées d'argent d'environ par mois, vous avez un petit boulot ? D : Tout à fait, je travaille en restauration dès que j'ai un peu de temps pour m'aider financièrement dans mes études ! Et mon père me donne 550 tous les mois pour m'aider aussi. C : D'accord, vous êtes serveur ? D : Non je suis à la plonge. [...]

[...] C : Il y a une assurance pour cela qui peut s'élever jusqu'à 100% du montant à rembourser et elle peut être à 50% mais pour cela il faut un cocontractant au prêt qui pourra rembourser à 50% le montant à rembourser. Je peux vous la mettre à 100% si en échange vous prenez une assurance garantie accident de la vie. En cas d'invalidité vous touché des rentes et des compléments de salaire pour tout accident en dehors du lieu de travail. D : Cela reste à discuter ! [...]