La gestion de patrimoine - enjeux et missions dans le contexte économique et financier actuel

Résumé du document

Selon un rapport officiel intitulé "Les défis de l'industrie bancaire", l'industrialisation du service a contribué à déshumaniser dans une certaine mesure la relation bancaire. Le rôle croissant du marketing, des automates bancaires, des mesures de sécurité et l'accélération de la rotation des chargés de clientèle ont souvent été perçus par les clients comme un recul du conseil et de l'accompagnement personnalisé.

Ces pratiques ont conduit au début des années 2000 à une crise de confiance qui s'est développée dans l'opinion à l'égard du secteur bancaire. C'est donc à travers un angle original porté sur la confiance des investisseurs et des clients auprès des banques que nous nous demanderons dans quelle mesure le contexte économique et financier actuel redéfinit les enjeux de la gestion de patrimoine et les missions du conseiller en gestion de patrimoine.

Extraits

[...] La Gestion de Patrimoine A. Les acteurs du marché 1. Les banques et assurances 2. Les professions réglementées B. Les enjeux à venir de la Gestion de Patrimoine III. Les missions du conseiller en Gestion de Patrimoine A. Les missions contemporaines du conseiller B. Une orientation nécessairement tournée vers la confiance Conclusion Annexe 1 Bibliographie Introduction Selon un rapport officiel intitulé les défis de l'industrie bancaire l'industrialisation du service a contribué à déshumaniser dans une certaine mesure la relation bancaire. [...]

[...] Bien évidemment, le secteur de la Gestion de Patrimoine n'est pas épargné par cette tendance. Afin d'enrayer cette crise de confiance, il se doit donc d'améliorer son image auprès de consommateurs. Ceci peut passer notamment par une plus grande transparence et une meilleure communication sur les produits et services qu'il offre à ses clients. Afin d'accroître la transparence dans les années à venir, l'industrie de la Gestion de Patrimoine doit promouvoir la pédagogie financière qui constitue un enjeu majeur en matière d'amélioration du dialogue banque-client. [...]

[...] Afin de répondre à cette problématique nous définirons dans une première partie le contexte économique et financier actuel et son impact sur la confiance des investisseurs. Dans une deuxième partie, nous détaillerons de manière générale ce qu'est l'industrie de la Gestion de Patrimoine. Plus précisément nous aborderons les acteurs qui la composent et les enjeux auxquels elle devra faire face dans un futur proche. Finalement, nous traiterons dans une troisième et dernière partie le rôle du conseiller en gestion de patrimoine, depuis ses principales missions jusqu'à la relation de confiance qu'il établit avec ses clients. [...]

[...] Pour rappel, Jérôme Kerviel avait été accusé en tant qu'opérateur de marché de la Société Générale d'être le responsable d'environ 5 milliards d'euros parmi les pertes de la banque en janvier 2008. Bernard Madoff avait été arrêté et mis en examen le 12 décembre 2008 par le FBI pour avoir réalisé un montage financier frauduleux et causant ainsi la perte d'environ 50 milliards de dollars. [4]Propos de J-P Rondeau, président de Megara Finance et de la CIF (association française des conseillers en investissement financiers) dans la Tribune de l'assurance, les CGPI ont-ils intérêt à se regrouper ? [...]

[...] Ceci peut passer par une plus grande proximité entre le conseiller et son client. A cette fin, l'utilisation des nouvelles technologies de l'information[5] peut apparaître primordiale. En effet, la progression des canaux à distance dans les services bancaires est une réalité aujourd'hui, notamment pour les clients les plus aisés. Mais cette tendance pourrait s'avérer très prometteuse dans les années à venir lorsque l'arrivée à maturité de ces technologies et l'effet générationnel, rendront commun sur certains segments de clients, un comportement encore rare aujourd'hui, le développement d'une relation de proximité avec son conseiller sans rencontre physique. [...]