La gestion de patrimoine - publié le 22/04/2013

Thèmes abordés

Gestion de patrimoine, placement, risque, gestionnaire en patrimoine, obligation, Banque

Résumé du document

Qu'est-ce que le patrimoine ?

Il désigne à l'origine les biens reçus en héritage, maintenant plus largement on peut dire que le patrimoine comprend les richesses accumulées par une personne, elles peuvent être sous forme de biens durables, d'objet de valeur, de monnaie ou de placement financiers.
Autre définition : le patrimoine est l'ensemble des droits et obligations liés à la personne et appréciable en argent, cette définition propose un regard bilanciel c'est-à-dire qu'elle prend en considération l'existence d'un actif (droits) et d'un passif (les obligations).
On voit dans cette définition que l'on dépasse la notion de propriété ou de possession. Il faut voir aussi que le patrimoine évolue dans un environnement, par environnement il faut entendre l'âge du propriétaire, la situation familiale de cette personne, son régime matrimonial et aussi des éléments subjectifs. La gestion c'est le pilotage des actions permettant d'atteindre les objectifs fixés basés sur l'anticipation et la mesure des résultats.

Extraits

[...] Une personne va seulement payer qqes frais. Une personne de grande fortune souhaite faire des donations de parts sociales et d'actions en démembrements de propriété. Avocat d'affaire, expert-comptable. Une personne pour l'acquisition d'un fonds de commerce. Avocat des affaires, expert-comptable. Le fonds de commerce avec les murs. Avocat des aff, notaire. Une personne est aveugle et souhaite faire son testament. Notaire. Testament authentique. [...]

[...] Banques de gestion privée. La banque Sainte Olive Professionnels amenés à gérer de grosses fortunes. Elles vont faire du sur-mesure, leur offre porte principalement sur la gestion. Les banques à réseaux ont été amenées à évoluer pour répondre à une clientèle qui est en demande concernant la gestion de patrimoine, conseil aux particuliers dans le cadre d'un service de patrimoine. Le but est de conquérir une nouvelle clientèle, chaque réseau essaye de se différencier des autres pour proposer à leurs clients une qualité de service différente. [...]

[...] L'enseigne bancaire est tenu d'un devoir d'information et de conseil et s'oblige ainsi à se placer aux côtés de ses clients. Il faut distinguer le devoir d'information et devoir de conseil. - L'obligation d'information concerne les conditions d'une opération projetée (renseignement) - Le devoir de conseil cible l'opportunité d'une décision. Dans le cadre de devoir il s'agit d'une obligation de moyens qui revient à la banque. Il va donc falloir que le client prouve la faute de la banque. Ce devoir de conseil concerne à la fois les crédits, les prêts, les comptes titres. [...]

[...] Il faut voir aussi que le patrimoine évolue dans un environnement, par environnement il faut entendre l'âge du propriétaire, la situation familiale de cette personne, son régime matrimonial et aussi des éléments subjectifs. La gestion c'est le pilotage des actions permettant d'atteindre les objectifs fixés basés sur l'anticipation et la mesure des résultats. La gestion du patrimoine implique une vue d'ensemble qui est indispensable pour organiser une harmonie globale. La gestion du patrimoine dépend du profil familial et/ou professionnel de chacun. [...]

[...] Une personne a vendu son fonds de commerce et elle souhaite placer le prix de vente pendant le délai d'opposition des créanciers. Banquier Une personne souhaite constituer une société civile immobilière. Expert-comptable, notaire, avocat des affaires peuvent rédiger les statuts. Deuxième partie : approche patrimoniale globale. Le budget est l'état des dépenses et de consommations d'un ménage ou d'un ensemble de ménages pour une année donnée. Le budget familial. Les dépenses se classent en trois grandes catégories : - Les dépenses courantes : sont d'un montant variable, elles sont absolument nécessaires. [...]