Analyse ETED d'un poste de conseiller financier

Résumé du document

Dans la Gestion des Ressources Humaines, nous sommes passés des qualifications à des compétences. Dans les années 80, des postes se sont raréfiés et d'autres ont émergé amenant ainsi de nouvelles compétences.

Extraits

[...] Tendances d'évolution : Dans le cas de l'agence qui nous concerne on relèvera le projet de recrutement d'un troisième conseiller financier d'ici 2008. Par ailleurs, on note l'apparition de regroupement entre banques. Dans le cas de notre étude, la Caisse d'Epargne en est le parfait exemple comme le montre son rapprochement avec la Banque Populaire. Pour ce qui de l'activité de la banque plus précisément, il faut remarquer que le rendement et la productivité avec des objectifs à atteindre sont devenus primordiaux. [...]

[...] S'il rencontre un problème sur un dossier, il entre en contact avec le directeur et son second afin de le régler. Conditions de travail, aspects particuliers : Ce métier étant toujours en train d'évoluer, il est donc nécessaire de devoir s'adapter à ses changements (droit bancaire, changement de pratiques en terme de relation avec les clients, etc.). Les conseillers financiers doivent donc avoir les compétences requises dans ces domaines pour effectuer au mieux leur métier. Savoirs mobilisés : Savoirs : Il faut des connaissances en terme de lois de finances (qui changent tous les ans) et en terme de réglementation bancaire (en évolution constante). [...]

[...] De plus, il porte une importance particulière à la satisfaction de ses clients, tant au niveau des conseils, qu'au niveau des placements ou des financements. Insertion administrative et géographique : Les personnes interrogées sont des conseillers financiers employés dans l'agence bancaire de Lagny sur Marne appartenant au réseau des Caisses d'Epargne, plus précisément à la Caisse d'Epargne Ile de France-Paris. Le potentiel de chaque agence étant déterminé par l'indice de densité de population, l'indice de richesse de la population et l'indice d'âge moyen de la population, cette agence est donc implantée en zone urbaine. [...]

[...] Elle peut aussi demander conseil au Centre d'Assistance Bancaire et Technique qui lui permet de rétablir à distance un incident informatique, mais aussi à l'Assistante du Directeur de Groupe, pour tout ce qui relève des dates de formation, demandes d'absences, problèmes de Ressources Humaines Démarche : Son rôle étant de fidéliser les clients sur du long terme, mais aussi de capter de nouveaux clients et réussir à faire venir des fonds venant de la concurrence, le conseiller financier s'attache à faire venir la clientèle en rendez-vous qu'il aura pris au préalable avec eux par téléphone. L'image que véhicule le conseiller financier est très importante dans la mesure où le client va se faire une image de l'entreprise de par le comportement que va adopter le conseiller. Il s'agit donc d'être aimable, poli, attentionné et surtout d'être honnête pour gagner la confiance du client afin de le fidéliser à court terme. L'attitude à adopter passe aussi par l'écoute du client, savoir proposer des solutions en fonction des besoins requis. [...]

[...] Si la situation devient ingérable du moins qu'elle ne puisse la résoudre elle-même, elle s'en réfère alors à son chef d'agence. Conditions de Travail, Aspects Particuliers : Ce travail est en permanente évolution, que ce soit de par les modifications des lois de finances tous les ans, le changement de la réglementation bancaire, ou même l'évolution constante des agents financiers. Le travail de base n'est pas très difficile à maîtriser en soi, mais on doit avoir à l'esprit qu'il faut constamment se tenir informé de l'actualité fiscale, économique, et bancaire. [...]