Le chargé de clientèle de particuliers

Résumé du document

Le chargé de clientèle de particuliers, interlocuteur privilégié des clients, est avant tout un commercial et ses objectifs principaux sont de vendre des produits ainsi que des services, que ce soit une carte bleue ou un plan d'épargne logement. Le chargé de clientèle doit développer, gérer et fidéliser son portefeuille de clients à qui il vend ses différents produits et services. Gérer un portefeuille n'est pas une chose simple ; il doit suivre les différents comptes de ses clients, proposer des produits plus adaptés à tels ou tels clients ou même traiter les différents contentieux potentiels (...)

Extraits

[...] au niveau bac : École de commerce, Master Professionnel dans le secteur banque et finance, Maîtrise d'IUP Banque Finance Assurance. La formation en alternance est très fréquente pour devenir chargé de clientèle. Un réseau de CFA Banques, permettant de préparer un diplôme professionnalisé tout en mettant en pratique, dans une entreprise, la formation délivrée, couvre l'ensemble des grandes villes en France. IV/ L'environnement professionnel : Le chargé de clientèle exerce dans les banques et les établissements financiers. À la Poste, c'est le poste de conseiller financier qui correspond à ce métier. [...]

[...] C'est dans le secteur commercial que la demande est la plus forte, car la qualité (accueil, service . ) a pris le pas sur la quantité (nombre de guichets). Les salaires évoluent selon l'expérience et les diplômes. Les salaires des débutants s'échelonnent de euros bruts pour un bac à euros bruts pour le détenteur d'un DESS. Une part variable peut s'y ajouter, suivant les résultats obtenus, plafonnée en général à euros bruts par an Dans les banques, des gratifications diverses et des primes d'ancienneté s'ajoutent à la rémunération de base, calculée sur quatorze mois et demi. [...]

[...] Le chargé de clientèle de particuliers a plusieurs options d'évolutions. Il peut en effet évoluer vers un poste de management (directeur ou directeur adjoint d'agence) ou vers l'animation d'une équipe de vente. Cependant il y a d'autres alternatives telles que s'orienter vers la gestion de patrimoine (clientèle fortunée de l'agence) ou prendre en charge un portefeuille de clients professionnels. VI/ Marché de l'emploi : Evoluant sur un marché fortement concurrentiel et en perpétuel mouvement, le chargé de clientèle de particuliers est désormais un véritable commercial de la banque de réseau. [...]

[...] Le chargé de clientèle jouit d'une grande autonomie d'organisation. Placé sous la responsabilité du directeur d'agence ou du directeur commercial, ses objectifs sont cependant fixés à l'avance et ses résultats dûment contrôlés. Il passe du téléphone à l'ordinateur, ses deux principaux outils et partage son temps entre ses rendez-vous et ses dossiers. Il n'est pas rare de le voir gérer plusieurs centaines de portefeuilles ! Evolution de carrière : Il faut savoir que ce métier de chargé de conseil de particuliers est accessible aussi bien aux hommes qu'aux femmes. [...]

[...] La recherche de nouveaux clients est constante car il est tenu à des objectifs annuels. Il doit savoir accueillir ses clients mais par-dessus tout savoir diagnostiquer ses multiples besoins afin de lui proposer des solutions à la portée de ses capacités financières( assurances vies, crédits, comptes épargnes, Il a une fonction essentielle d'information et d'orientation, c'est pourquoi il doit se maintenir au courant des évolutions des valeurs et des performances des produits financiers. Il se doit d'être un fin technicien, il doit maitriser à merveille les différents produits et services de la banque, savoir évaluer les risques et de monter des dossiers de demande de crédits. [...]