Fondamentaux de la gestion d'actifs financiers

Thèmes abordés

Banque - Assurance, gestion d'actifs financiers, Asset management, gestionnaire de patrimoine, gestion de patrimoine, capitaux, produits financiers, s actions, obligation, OPCVM

Résumé du document

La gestion d'actifs financiers est une activité au cours de laquelle un professionnel gère les capitaux d'un client afin d'en tirer les meilleurs profits possibles. Cette discipline est aussi appelle Asset management et le professionnel est appelé le « gestionnaire de patrimoine ».
L'objectif de ce professionnel est de placer l'argent du client vers des produits plus ou moins risqués qui ont pour but de faire gonfler la mise de départ. Plus le pari est risqué plus le rendement sera élevé.

Extraits

[...] III) Constitution d'un portefeuille Pour gérer les capitaux d'un client il faut forcement effectuer un questionnaire afin de connaitre le profil du client. Grâce à ce questionnement, le gestionnaire aura des informations sur l'appétit au risque ou sur la durée pendant laquelle le client veut investir. De plus il saura vers quels produits financiers orienter le client. Pour terminer il est important d'avoir une relation de suivi afin de s'assurer que le client est satisfait de ce qu'on lui propose. En effet à partir de sa connaissance du client, le gestionnaire va définir un couple en le risque et le rendement. [...]

[...] Définitions : La gestion d'actifs financiers est une activité au cours de laquelle un professionnel gère les capitaux d'un client afin d'en tirer les meilleurs profits possibles. Cette discipline est aussi appelle Asset management et le professionnel est appelé le gestionnaire de patrimoine L'objectif de ce professionnel est de placer l'argent du client vers des produits plus ou moins risqués qui ont pour but de faire gonfler la mise de départ. Plus le pari est risqué plus le rendement sera élevé. [...]

[...] Néanmoins dans la majorité des cas, les clients souhaitent s'orienter vers des valeurs sûres telles qu'une assurance vie qui a un faible rendement mais certain. Par la suite le choix dépend aussi de l'âge des clients, en effet une personne de 25 ans ne va pas investir dans les mêmes produits qu'une autre de 65ans. Les plus jeunes vont préférer l'immobilier (afin de construire leur patrimoine) alors que les clients de 65 ans et plus qui n'ont plus de charges ou très peu, peuvent se permettre d'aller vers des produits risqués avec un haut taux de rendement. [...]