Les indispensables de la connaissance du client professionnel

Thèmes abordés

Connaissance du client professionnel, produits de prévoyance, placements long terme, entreprise individuelle, personnes morales, cotisations sociales, épargne, prévoyance, PERCO, loi Madelin

Résumé du document

Le but de ce dossier est d'avoir des clés indispensables qui permettent d'identifier les caractéristiques clés des clients professionnels afin de pouvoir leur faire une proposition adaptée. Nous allons découvrir dans un premier temps les différentes structures juridiques des personnes morales avec leurs caractéristiques principales. Ensuite, nous verrons les propositions que nous pouvons faire à chacun afin de répondre à leurs demandes en épargne et prévoyance.

Extraits

[...] SNC (société en nom collectif) : . Pas de minimum de capital . Nombre d'associés : 2 minimum . Qualité des associés : obligatoire commerçant (PP ou PM) SCI (société civile immobilière) . Pas de minimum de capital . Nombre d'associés : 2 minimum . Qualité des associés : indifférente SCP (société civile professionnelle) . Pas de minimum de capital . Nombre d'associés : 2 minimum . Qualité des associés : obligatoire profession Libérale (PP ou PM) SCM (société civile de moyens) . [...]

[...] Minimum du capital : 37 000€ 000€ si appel à l'épargne publique . Nombre d'associés : 2 minimum . Qualité des associés : Indifférente P.P (personne physique) ou P.M (personne morale) SAS (société par actions simplifiée) . Minimum du capital : 1€ . Nombre d'associés : 1 minimum . Qualité des associés : Indifférente P.P (personne physique) ou P.M (personne morale) SELAS (société d'exercice libéral à actions simplifiée) . Minimum du capital : 1€ . Nombre d'associés : 1 minimum . [...]

[...] LES PRODUITS D'EPARGNE Nous pouvons proposer plusieurs placements aux clients professionnels. Des placements court terme : le compte excédant qui a une rémunération identique au livret B et entièrement disponible. Des placements moyen terme : les parts sociales avec une rémunération encadrée par l'Etat et avec une disponibilité fluctuante selon les conditions particulières des banques. Des placements long terme : Il existe plusieurs placements long terme que nous pouvons synthétiser dans le tableau ci-dessous avec les produits CAISSE D'EPARGNE : ‘'L'épargne retraite sous la forme dite "Loi Madelin", du nom de son créateur en 1994, est un contrat d'assurance vie individuelle réservé exclusivement aux personnes physiques, non salariées et non agricoles. [...]

[...] Maladie tous professionnels : SSI . Retraite : -Artisan/commerçant : SSI -Professions libérales : CNAVPL. Les sociétés : Dans ce paragraphe, nous décrirons les principales sociétés et leurs caractéristiques. SARL (société à responsabilité limitée) : . Minimum du capital : 1€ . Nombre d'associés : 1 à 100 . Qualité des associés : Indifférente P.P (personne physique) ou P.M (personne morale) EURL (entreprise Unipersonnel à responsabilité limitée) . Minimum de capital : 1€ . Nombre d'associé : 1 . Qualité des associés : Indifférente P.P (personne physique) ou P.M (personne morale) SELARL (société d'exercice libéral à responsabilité limitée) : . [...]

[...] Ce plafond fiscal est valable pour les cotisations de prévoyance et de santé. Pour être déductible, il faut que le TNS puisse justifier qu'il est à jour de ses cotisations obligatoires d'assurance maladie et vieillesse.'' Source : LoiMadelin.com Vous trouverez ci-dessous un tableau synthétique des conditions et des avantages des trois principaux produits de prévoyance et de santé. LOCAL SANS LOCAL PLAFOND Déduction MADELIN Fiscale revenu*) (Potection de l'activité Professionnelle) IJ X X X X (Prévoyance indemnités journalières ) SANTE X X X X * PASS= 41 136€, max de pass (par personne) Le mise en place d'un contrat de prévoyance est indispensable pour un Travailleur Non salarié car leurs cotisations sont inferieurs à celle des travailleurs salariés et donc des garanties plus réduites. [...]