La restructuration du secteur bancaire en Europe

Thèmes abordés

Banques, restructurations, bancaires, causes, innovations, NTIC, bancassurance, supervision, concentration, euro, partenariats, fusions, acquisitions.

Résumé du document

Depuis le début des années 1990, le secteur bancaire européen a été le témoin de profondes restructurations, prenant la forme notamment d'une vague sans précédent d'opérations de fusions-acquisitions, dont les principales caractéristiques ont été : l'émergence de mastodontes bancaires à l'échelle nationale, le développement d'opérations de type paneuropéennes et la constitution de vastes conglomérats financiers européens.
Ainsi le mouvement de restructuration est en grande partie attribuable à un environnement économique en constante évolution qui oblige les établissements bancaires et financiers à s'adapter afin de demeurer compétitifs. Cependant, d'autres éléments importants doivent être pris en compte pour justifier la vague de restructurations dans l'industrie financière.
Quels sont alors les éléments clés qui poussent les établissements bancaires et financiers à user des phénomènes de rapprochement ? Quelles sont les stratégies mises en oeuvre ? Quelles sont les conséquences de ce phénomène de restructurations et quelles sont les perspectives ouvertes par celles-ci ?

Extraits

[...] Le processus de consolidation bancaire au sein de l'Union Européenne i. Une accélération des opérations de fusions-acquisitions : historique des restructurations bancaires pays par pays CARACTERISTIQUES DU MARCHE QUELQUES OPERATIONS SIGNIFICATIVES ROYAUME- Rachat du CCF par HSBC (2000). Fusion de Réduction drastique des effectifs à partir de 1989. Halifax et Bank of Scotland, donnant HBOS Essor et succès de la banque directe. Le processus UNI Espagne Italie (2001). Acquisition par Barclays de l'espagnol de consolidation domestique est bien avancé. Le Banco Zaragozano (2003). [...]

[...] Création de nouveaux établissements Bien que, depuis le début des années 90, les opérations de restructuration ou de recentrage des activités étaient bien plus importantes que les créations d'entités nouvelles, on observe depuis 1998, une accélération du processus de création. En France, les créations de nouveaux établissements proviennent en majorité de groupes étrangers. Ces créations se sont accélérées sous l'impulsion de l'instauration de la loi bancaire de 1984 et des nombreuses réformes engagées, mais aussi, et surtout, sous l'effet de l'instauration du marché unique européen depuis le 1er janvier 1993. II. [...]

[...] L'émergence depuis 1999 de mastondontes bancaires à l'échelle nationale On assiste à un déplacement progressif du mouvement de concentration bancaire vers des opérations de grandes dimensions entre 1994 et 2000. L'ensemble des banques européennes, quelles que soient leurs dimensions, ont successivement participé au processus de consolidation du paysage bancaire européen, modifiant ainsi la nature même du processus. L'idée selon laquelle la consolidation du secteur bancaire serait structurelle, profonde et durable est par conséquent validée. On assiste à la naissance de grands groupes bancaires comme BNP Paribas, BSCH, BBVA, IntensaBCI, RBoS Group, Unicredito iii. Le développement d'opérations paneuropéennes Néanmoins, ces chiffres doivent être nuancés. [...]

[...] Analyses et Réflexions. Numéro spécial de la Revue d'économie financière, Les restructurations bancaires européennes Pastré, O., (2001). Industrie bancaire : les espoirs des Davids face aux Goliaths ? Revue d'économie financière, 1-2001. Plihon, D., (2001). Les restructurations bancaires, un processus de rattrapage. Revue d'économie financière, n°61. [...]

[...] Le (2001). modèle allemand de «banque-industrie ou Hausbank rend les performances des banques allemandes très sensibles à la santé du tissu industriel. Fusion du Crédit local de France et du Crédit La concentration bancaire s'accroît. La communal de Belgique : création de Dexia, diversification doit être renforcée. Le métier de la groupe bancaire franco-belge (1996). Fusion banque d'investissement ne représente que 20-25% BNP-Paribas (2000). Rachat par le CCF de la des résultats de BNP-Paribas, et seulement 15% de banque Hervet (2001). [...]