Fiche métier : conseiller en gestion de patrimoine

Résumé du document

Le conseiller en patrimoine est l'interlocuteur direct des personnes souhaitant gérer leur capital financier ou immobilier.
Le conseiller en gestion de patrimoine accompagne une clientèle de particuliers fortunés (riches héritiers, dirigeants de grandes entreprises, sportifs de haut niveau…) dans la constitution ou l'optimisation de son patrimoine et la guide dans le choix d'investissements financiers.
Le rôle du conseiller patrimonial est de faire fructifier les avoirs d'une clientèle disposant de revenus financiers significatifs.

Extraits

[...] Pour ce qui est de ses conditions générales de travail, elle a un volume de travail important : non seulement des rendez-vous qui durent en général chacun de deux à trois heures, mais aussi des tâches administratives. Cependant, elle rapporte rarement son travail à son domicile ; c'est en fonction de son choix personnel et du caractère urgent ou non de ses travaux. Elle passe ainsi près des trois quarts de son temps soit en rendez-vous avec ses clients, soit par téléphone, ou encore par e-mail. Dans ce contexte, il est nécessaire d'être très organisé et rigoureux. Le conseiller doit disposer d'un solide sens relationnel et savoir vendre. Il doit toujours aller vers le client. [...]

[...] Une expérience professionnelle en tant que conseiller est également indispensable pour acquérir ce poste. Concernant le salaire, il n'y a pas vraiment de classification ; il dépend de l'ancienneté et du niveau du cadre Pour conclure, Sylvie SALESSON-CILIBERTI souligne que dans la banque, il n'y a pas seulement que de l'argent comme tout le monde le croit. Il y a en effet beaucoup de tâches très diversifiées telles que l'assurance, l'immobilier, la téléphonie, etc. Il y a de tout. Le métier de la banque est un métier très passionnant Son rôle est ainsi de développer la fortune de ses clients, de les aider à définir leurs objectifs et leurs besoins. [...]

[...] Pour exercer ce métier, il est par ailleurs nécessaire d'avoir pleins de connaissances telle que la maîtrise de tous les produits de la banque ou encore des compétences financières, fiscales et juridiques (par exemple, le droit de succession). Selon elle, le métier de conseiller patrimonial ne possède particulièrement pas de mauvais côtés, puisque ce métier est devenu en quelque sorte sa passion. C'est un métier extraordinaire, vraiment fabuleux. Néanmoins, il existe peut-être pour elle trop d'administratifs, par exemples, les classements de documents qui sont une perte de temps (même s'il existe aujourd'hui l'informatique). Le temps, c'est de l'argent souligne Sylvie, notre conseillère patrimoniale. [...]

[...] C'est un métier de prévision. Elle passe ainsi près des trois quarts de son temps en rendez-vous avec ses clients. Dans ce contexte, le conseiller doit disposer d'un solide sens relationnel et savoir vendre, puisque c'est un métier en permanence rempli de contacts. Pour exercer ce métier, il est par ailleurs nécessaire d'avoir plein de connaissances telle que la maîtrise de tous les produits de la banque ou encore des compétences financières, fiscales et juridiques. Pour ce qui est des formations nécessaires pour arriver à ce poste, un bac+3 ou un bac+4 est nécessaire. [...]

[...] Une expérience de conseiller clientèle est recommandée avant l'accès à ce poste. Un conseiller patrimonial débutant titulaire d'un diplôme bac+5 perçoit un salaire annuel brut de 27 500¬ . Après cinq ans d expérience, la rémunération peut atteindre de 36 500¬ à 45 750¬ . Ceux qui bénéfi de 27 500€. Après cinq ans d'expérience, la rémunération peut atteindre de 36 à 45 750€. Ceux qui bénéficient d'une longue expérience et d'un gros portefeuille clients peuvent atteindre les 70 annuels. [...]