Le financement à court terme : questions de cours corrigées

Résumé du document

Interpréter un solde de trésorerie qui est négatif de 29 000 ?

L'entreprise a une insuffisance (déficit) au niveau de sa trésorerie d'un montant de 29 000 ?. C'est une situation de déséquilibre financier à court terme. L'entreprise doit recourir à des sources de financement d'exploitation.

Comment l'entreprise peut-elle financer ses besoins de financement liés au cycle d'exploitation ?

Extraits

[...] Question 8 : Formule de calcul du net de l'escompte commercial : Net de l'escompte commercial = Valeur nominale des effets agios Avec agios = escompte commercial + commissions Question 9 : Les crédits de campagne sont accordés aux entreprises ayant une activité saisonnière alors que les crédits relais sont accordés aux entreprises qui attendent un encaissement certain provenant d'une opération d'augmentation du capital ou une émission d'emprunt obligataire. Question 10 : Le crédit documentaire est une opération par laquelle une entreprise importatrice donne l'ordre à son banquier de procéder à l'ouverture d'un crédit documentaire auprès de la banque de l'entreprise exportatrice. Question 11 : Les avances en devises représentent une sorte de crédit à court terme qui sert à financer les opérations d'importation de biens et services. [...]

[...] Le financement à court terme : Questions de cours corrigées I / Enoncés des questions Question 1 : Comment peut-on calculer le solde de la trésorerie à travers un bilan fonctionnel ? Question 2 : Interpréter un solde de trésorerie qui est négatif de Question 3 : Comment l'entreprise peut-elle financer ses besoins de financement liés au cycle d'exploitation ? Question 4 : Quels sont les principaux moyens de financement à court terme ? Question 5 : En quoi consiste l'escompte commercial ? [...]

[...] Question 13 : La principale nouvelle technique de financement à court terme est la titrisation et qui consiste à émettre des titres négociables qui représentent les créances détenues par les banques sur ses clients. Question 14 : Les moyens de financement à court terme servent à financer les besoins de trésorerie à court terme et immédiats. Question 15 : - L'escompte commercial permet aux clients d'anticiper et d'accélérer la rentrée des fonds ? - L'escompte commercial permet aussi aux clients de bénéficier d'un coût moindre par rapport aux découverts bancaires et d'être plus en sécurité financière. [...]

[...] Question 14 : A quoi servent les moyens de financement à court terme ? Question 15 : Quels sont les principaux avantages de l'escompte commercial ? II / Corrigés des questions Question 1 : Le solde de la trésorerie est égal à la différence entre la trésorerie de l'actif (banques et caisse et la trésorerie du passif (les concours bancaires). Question 2 : L'entreprise a une insuffisance (déficit) au niveau de sa trésorerie d'un montant de C'est une situation de déséquilibre financier à court terme. [...]