Finance de marché : Vers un contrôle des risques de plus en plus poussé grâce à la progression des compétences de l’IA ?

Thèmes abordés

Finance de marché, contrôle de risques, progression, compétences de l'IA, IA Intelligence Artificielle, autonomous research institute, RGPD Règlement Général européen sur la Protection des Données, protection des données, marchés financiers, OICV Organisation Internationale des Commissions de Valeurs, cyberattaque, technologie, données financières, investissement, fonds d'investissement, monde de la finance, CRD2 Capital Requirement Directive n°2, EMIR European Market Infrastructure Regulation ou encore MiFID 2 Markets in Financial Instruments Directive, risque, réglementation, nouvelles technologies, capitalisation boursière, Dow Jones, trading, Douglas Arner, réglementation des marchés financiers, gestionnaire d'actifs, hedge funds, gestion financière, UE Union Européenne, fuite de données, AMF Autorité des Marchés Financiers, blanchiment d'argent, transfert d'argent, phishing, spear phishing, menace cybercriminelle, technologie de l'IA, faille

Résumé du document

Le secteur de la finance de marché possède de multiples réglementations, notamment au niveau européen, à propos des marchés et des produits financiers. Nous pouvons citer entre autres les réglementations CRD2 (Capital Requirement Directive n°2), EMIR (European Market Infrastructure Regulation) ou encore MiFID 2 (Markets in Financial Instruments Directive). Toutefois, ces directives-là doivent s'adapter à la montée en puissance des nouvelles technologies et plus particulièrement de l'Intelligence Artificielle. L'évolution du rôle de cette dernière grâce aux nouvelles technologies représente donc une avancée majeure dans le monde de la finance et de l'investissement sur les marchés financiers. Tout est mis en œuvre afin que l'IA soit un outil pour contrôler les risques de façon optimale. Cependant, les entreprises et notamment les fonds d'investissement, s'interrogent sur l'horizon de ce contrôle des risques.

Extraits

[...] Finance de marché : Vers un contrôle des risques de plus en plus poussé grâce à la progression des compétences de l'IA ? Les régulations apportées dans l'utilisation de l'IA dans les Hedge Funds sont-elles convenables pour les entreprises ? « La finance et les fonds d'investissement font parties des secteurs les plus règlementés les plus numérisés, ce qui représente un terrain propice au développement de l'IA. » Douglas ARNER, Juriste spécialisé dans la réglementation des marchés financiers Citation Le secteur de la finance de marché possède de multiples réglementations, notamment au niveau européen, à propos des marchés et des produits financiers. [...]

[...] L'impact de l'Intelligence Artificielle sur la lutte contre le blanchiment d'argent a donc un réel impact financier, car les nombres de fraudes détectés peuvent permettre aux institutions d'économiser des milliards de dollars. L'IA a-t-elle contribué à limiter les attaques externes sur les Hedge Funds ? Afin de cerner les différents enjeux liés aux attaques externes sur les Hedge Funds, il faut d'abord établir un panorama des principaux risques encourus par ces fonds d'investissement. Cela peut aller du vol de propriété intellectuelle, comme au vol des algorithmes ou bien des stratégies d'investissements. Il peut aussi y avoir le vol des données des investisseurs ou bien des employés. [...]

[...] Ainsi cela a tendance à favoriser les situations où les institutions avec les plus grandes bases de données gagnent beaucoup. Au sein de l'Union européenne, le marché tente de restreindre au maximum l'utilisation des données afin de protéger les droits fondamentaux. Cela représente une des régulations les plus importantes au sein du continent européen et fait directement référence au "droit à l'information". Effectivement, selon ce principe, tous les acteurs sont censés avoir accès aux mêmes informations au même moment. Le secteur financier américain fait également preuve d'une grande prudence concernant l'utilisation de l'IA et notamment de ses algorithmes depuis quelques accidents survenus au début du siècle. [...]

[...] Les attaques externes sur les Hedge Funds peuvent être dévastatrices, et sont souvent ciblées par les hackers. Avec la crise sanitaire, les attaques se sont multipliées au sein des entreprises et les Hedge Funds sont aussi ciblés. Les principales attaques concernent le phishing d'email : technique qui fait appel à l'usurpation d'identité pour recueillir des informations personnelles. Selon le journal afr.com et selon leur article paru le 24 novembre 2020, le Hedge Funds australien Levitas Capital a perdu plus de 8 millions d'euros suite à une cyberattaque via une réunion Zoom frauduleuse. [...]

[...] Ainsi les mots clés douteux du texte seront repérés par l'algorithme afin de déceler les mails dangereux. Par exemple, les emails de phishing et de spear phishing comportent des mots clés qui y expriment l'urgence. Dans ce sens, l'IA a permis de régler une partie des menaces cybercriminelles. Selon une étude sur l'IA publiée par Capgemini en 2021, la technologie IA est massivement utilisée par les entreprises afin de se protéger contre les cyberattaques. Le graphique ci-contre illustre les différentes utilisations de l'Intelligence Artificielle dans la mission de protection des entreprises et organisations : De plus IBM dans son rapport annuel "Cost of a Data Breach Report for 2021" a fait une découverte intéressante : d'importantes installations d'Intelligence Artificielle et d'automatisation entraînent les plus grandes économies de coûts pour les entreprises. [...]